CDD (K LIENTA UZTICAMĪBAS PĀRBAUDES ) PASĀKUMI

Kredītiestādēm un finanšu iestādēm būtu jāievieš tādas politikas un procedūras, kurās ņemta vērā riska pakāpe un kuras paredzētas, lai nodrošinātu, ka to pieeja klienta uzticamības pārbaudes ( CDD ) pasākumu piemērošanā nenoved pie tā, ka klientiem nepamatoti tiek liegta likumīga piekļuve finanšu pakalpojumiem Lai izpildītu pienākumus saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/849 14. panta 4. punktu, kredītiestādēm un finanšu iestādēm savā s politikā s un procedūrās būtu jānosaka kritēriji, ko tās izmantos, lai noteiktu, uz kāda pamata tās pieņems lēmumu par darījuma attiecību neuzsākšanu vai izbeigšanu, vai atteikumu veikt konkrēto darījumu (transakciju) . Ņemot vērā minēto, kredītiestādēm un finanšu iestādēm sa vā s politikā s , procedūrās un kontroles pasākumos būtu jānosak a vis i augstāku ML/TF risku mazināšanas pasākum i , kuru piemērošanu tās apsvērs, pirms pieņems lēmumu atteikt darījuma attiecības, pamatojoties uz ML/TF risku. Šajos pasākumos būtu jāietver vismaz uzraudzības līmeņa un intensitātes pielāgošana un, ja to atļauj valsts tiesību akti, mērķtiecīgu ierobežojumu piemērošana produktiem vai pakalpojumiem. Iestāžu politikā s un procedūrās būtu skaidri jānosaka, kurās situācijās var būt lietderīgi piemērot šos riska mazināšanas pasākumus.

Pirms kredītiestādes vai finanšu iestādes pieņem lēmumu atteikt darījuma attiecīb u uzsākšanu vai izbeigt darījumu attiecības, tām būtu jāpārliecinās, ka tās ir apsvērušas un noraidījušas visus iespējamos riska mazināšanas pasākumus, ko varētu būt lietderīgi piemērot konkrētajā gadījumā, ņemot vērā ML/TF risku, kas saistīts ar esošajām vai potenciālajām darījumu attiecībām.