Definīcijas

Ja nav norādīts citādi, terminiem, kas lietoti un definēti Regulā (ES) Nr. 2019/2033⁴ , Direktīvā (ES) 2019/2034 vai Direktīvā 2014/59/ES⁵ , tāda pati nozīme ir arī šajās pamatnostādnēs. Šajās pamatnostādnēs piemēro šādas definīcijas:

“nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas (NILL/TFN) uzraudzītājs” ir kompetentā iestāde, kas uzrauga ieguldījumu brokeru sabiedrību atbilstību Direktīvas (ES) 2015/849 noteikumiem;

“rīcības risks” ir pašreizējais vai paredzamais risks, ka ieguldījumu brokeru sabiedrībai radīsies zaudējumi, kas izriet no tīša pārkāpuma vai nolaidības gadījumiem, tostarp neatbilstošas finanšu pakalpojumu sniegšanas;

“iekšējais kapitāla pietiekamības novērtēšanas process un iekšējais riska novērtēšanas process (ICARAP)” ir Direktīvas (ES) 2019/2034 2 4. pantā minētie pasākumi, stratēģijas un procesi, kurus sīkāk var iedalīt šādi:

“iekšējā kapitāla pietiekamības izvērtējuma process (ICAAP)” ir pasākumi, stratēģijas un procesi, lai pastāvīgi novērtētu un uzturētu iekšējā kapitāla summas, veidus un sadalījumu, ko ieguldījumu brokeru sabiedrības uzskata par piemērotu to risku būtības un līmeņa segšanai, kurus tās var radīt citiem un kuriem pašas ieguldījumu brokeru sabiedrības ir vai var būt pakļautas; un

“iekšējās likviditātes pietiekamības novērtēšanas pr ocess (ILAAP)” ir pasākumi, stratēģijas un procesi, lai pastāvīgi novērtētu un uzturētu to likvīdo aktīvu summas, veidus un sadalījumu, ko ieguldījumu brokeru sabiedrības uzskata par piemērotu to

4 Eiropas Parlamenta un Padomes Regula (ES) 2019/2033 (2019. gada 27. novembris) par prudenciālajām prasībām ieguldījumu brokeru sabiedrībām un ar ko groza Regulas (ES) Nr. 1093/2010, (ES) Nr. 575/2013, (ES) Nr. 600/2014 un (ES) Nr. 806/2014 (OV L 314 5.12.2019., 1. lpp.). 5 Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva 2014/59/ES (2014. gada 15. maijs), ar ko izveido kredītiestāžu un ieguldījumu brokeru sabiedrību atveseļošanas un noregulējuma režīmu un groza Padomes Direktīvu 82/891/EEK un Eiropas Par lamenta un Padomes Direktīvas 2001/24/EK, 2002/47/EK, 2004/25/EK, 2005/56/EK, 2007/36/EK, 2011/35/ES, 2012/30/ES un 2013/36/ES, un Eiropas Parlamenta un Padomes Regulas (ES) Nr. 1093/2010 un (ES) Nr. 648/2012 (Banku atveseļošanas un noregulējuma direktīva) (OV L 173, 12.6.2014., 190. lpp.).

risku būtības un līmeņa segšanai, kurus tās var radīt citiem un kuriem pašas ieguldījumu brokeru sabiedrības ir vai var būt pakļautas;

“procentu likmju risks” (IRR) ir pašreizējais vai paredzamais risks ieguldījumu brokeru sabiedrības ienākumiem un pašu kapitālam, ko rada nelabvēlīgas procentu likmju izmaiņas;

“tekošās dienas likviditāte” ir līdzekļi, kuriem var piekļūt darbdienas laikā, lai ieguldījumu brokeru sabiedrība varētu veikt maksājumus reāllaikā;

“tekošās dienas likviditātes risks” ir pašreizējais vai paredzamais risks, ka ieguldījumu brokeru sabiedrība nespēs efektīvi pārvaldīt savas tekošās dienas likviditātes vajadzības;

“informācijas un komunikācijas tehnoloģiju (IKT) risks” ir zaudējumu risks konfidencialitātes pārkāpuma, sistēmu un datu integritātes neievērošanas, sistēmu un datu nepiemērotības vai nepieejamības vai nespējas mainīt IT saprātīgā termiņā un izmaksu dēļ, mainoties vides vai darījumdarbības prasībām (t. i., elastība);

“makroprudenciālā prasība” vai “pasākums” ir prasība vai pasākums, ko kompetentā vai izraudzītā iestāde piemērojusi makroprudenciālā vai sistēmiskā riska pārvaldīša n ai;

“tirgus uzraudzītājs” ir kompetentā iestāde, kas ir atbildīga par ieguldījumu brokeru sabiedrību uzraudzību attiecībā uz atbilstību Direktīvas 2014/65/ES⁶ noteikumiem;

“nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas un teroristu finansēšanas (NILL/TF) risks” ir risks, kā definēts EBI NILL/TF riska faktoru pamatnostādnēs⁷ ;

“vispārējais SREP izvērtējums” ir ieguldījumu brokeru sabiedrības vispārējās dzīvotspējas atjaunināts novērtējums, kura pamatā ir SREP elementu izvērtējums;

“vispārējais SREP vērtējums” ir skaitlisks rādītājs, kas raksturo kopējo risku ieguldījumu brokeru sabiedrības dzīvotspējai, pamatojoties uz vispārējo SREP izvērtējumu;

“2. pīlāra norādes (P2G - ieteicamā kapitāla rezerve)” ir pašu kapitāla līmenis un kvalitāte, kam jābūt ieguldījumu brokeru sabiedrības rīcībā papildus tās pašu kapitāla prasībām, un ko nosaka saskaņā ar Direktīvas (ES) 2019/2034 41. pantu;

“2. pīlāra prasība (P2R)” vai “papildu pašu kapitāla prasība” ir papildu pašu kapitāla prasība, ko piemēro saskaņā ar Direktīvas (ES) 2019/2034 40. pantu;

6 Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva 2014/65/ES (2014. gada 15. maijs) par finanšu instrumentu tirgiem un ar ko groza Direktīvu 2002/92/EK un Direktīvu 2011/61/ES (OV L 173, 12.6.2014., 349. lpp.). 7 EBI pamatnostādnes par klienta uzticamības pārbaudi un faktoriem, kas kredītiestādēm un finanšu iestādēm ir jāņem vērā, novērtējot noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas risku, kurš saistīts ar darījumu attiecībām un gadījuma rakstura darījumiem (“NILL/TF riska faktoru pamatnostādnes”) saskaņā ar Direktīvas 2015/849 17. pantu un 18. panta 4. punktu (EBA/GL/2021/02).

“reputācijas risks” ir pašreizējais vai paredzamais risks ieguldījumu brokeru sabiedrības peļņai, pašu kapitālam vai likviditātei, ko rada kaitējums ieguldījumu brokeru sabiedrības reputācijai;

“vēlme uzņemties risku” ir kopējais riska līmenis un veidi, ko ieguldījumu brokeru sabiedrība vēlas uzņemties savas riska spējas ietvaros atbilstīgi tās darījumdarbības modelim, lai sasniegtu savus stratēģiskos mērķus;

“riska vērtējums” ir skaitliska izteiksme, kurā apkopots uzraudzības novērtējums par individuālu risku kapitālam, likviditātei un finansējumam, kas atspoguļo iespējamību, ka riskam būs būtiska prudenciāla ietekme uz ieguldījumu brokeru sabiedrību pēc riska pārvaldības un kontroles izskatīšanas un pirms tiek izskatīta ieguldījumu brokeru sabiedrības spēja mazināt risku, izmantojot pieejamos kapitāla vai likviditātes resursus;

“riski kapitālam” ir atsevišķi riski, kuriem, ja tie īstenosies, nākamo 12 mēnešu laikā būs būtiska prudenciāla ietekme uz ieguldījumu brokeru sabiedrības pašu kapitālu. Tie ietver riskus, uz kuriem attiecas Direktīvas (ES) 2019/2034 29. un 36. pants, bet neaprobežojas ar minētajiem riskiem;

“likviditātes un finansējuma riski” ir atsevišķi riski, kuriem, ja tie īstenosies, būs būtiska prudenciālā ietekme uz ieguldījumu brokeru sabiedrības likviditāti dažādos laikposmos;

“ SREP elements” ir viens no šiem: darījumdarbības modeļu analīze, iekšējās pārvaldības un sabiedrības mēroga riska kontroles pasākumu novērtējums, kapitālam pastāvošo risku novērtējums, SREP kapitāla novērtējums, likviditātes un finansējuma risku novērtējums vai SREP likviditātes novērtējums;

“uzraudzības kritēriji” ir konkrētam riskam paredzēti kvantitatīvi instrumenti, ko izstrādājusi kompetentā iestāde, lai sniegtu aplēsi par pašu kapitālu, kas vajadzīgs to risku vai risku elementu segšanai, uz kuriem neattiecas Regula (ES) 2019/2033;

“dzīvotspējas vērtējums” ir skaitliska izteiksme, kurā apkopots SREP elementa uzraudzības novērtējums un norādīts risks ieguldījumu brokeru sabiedrības dzīvotspējai, kas izriet no novērtētā SREP elementa.