+Richtsnoeren voor het gebruik van oplossingen voor de acceptatie van cliënten op afstand overeenkomstig artikel 13, lid 1, van Richtlijn (EU) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)
---+1. Naleving en rapportageverplichtingen
------+Status van deze richtsnoeren
---------+1. Dit document bevat richtsnoeren die zijn uitgebracht op grond van artikel 16 van Verordening …
---------+2. Richtsnoeren geven weer wat in de opvatting van EBA passende toezichtpraktijken binnen het …
------+Rapportageverplichtingen
---------+3. Overeenkomstig artikel 16, lid 3, van Verordening (EU) nr. 1093/2010, maken bevoegde …
---------+4. Kennisgevingen worden overeenkomstig artikel 16, lid 3, van de EBA-verordening op de website van …
---+2. Onderwerp, toepassingsgebied en definities
------+Onderwerp en toepassingsgebied
---------+5. In deze richtsnoeren worden de stappen beschreven die kredietinstellingen en financiële …
---------+6. Bevoegde autoriteiten houden rekening met deze richtsnoeren wanneer zij beoordelen of de stappen …
------+Adressaten
---------+7. Deze richtsnoeren zijn gericht tot bevoegde autoriteiten als gedefinieerd in artikel 4, punt 2 …
------+Definities
---------+8. Tenzij anders aangegeven hebben de termen die in Richtlijn (EU) 2015/849 worden gebruikt en …
---+3. Tenuitvoerlegging
------+Ingangsdatum
---+4. Richtsnoeren voor het gebruik van oplossingen voor de acceptatie van cliënten op afstand overeenkomstig artikel 13, lid 1, van Richtlijn (EU) 2015/849
------+4.1 Interne gedragslijnen en procedures
---------+9. Kredietinstellingen en financiële instellingen dienen gedragslijnen en procedures in te voeren …
---------+10. De gedragslijnen en procedures dienen, wanneer zij worden toegepast, kredietinstellingen en …
---------+11. In aanvulling op het bepaalde in afdeling 4.2.4 van de EBA-richtsnoeren voor de …
---------+12. Het leidinggevend orgaan van de kredietinstelling of financiële instelling keurt de …
---------+13. Wanneer kredietinstellingen en financiële instellingen overwegen een nieuwe oplossing voor de …
---------+14. Kredietinstellingen en financiële instellingen dienen het toepassingsgebied, de stappen en de …
---------+15. Kredietinstellingen en financiële instellingen kunnen ervan uitgaan dat aan de criteria van …
---------+16. Kredietinstellingen en financiële instellingen moeten aan hun bevoegde autoriteit kunnen …
---------+17. Kredietinstellingen en financiële instellingen mogen pas gebruikmaken van een oplossing voor de …
---------+18. Kredietinstellingen en financiële instellingen dienen de oplossing voor de acceptatie van …
---------+19. Kredietinstellingen en financiële instellingen dienen in hun procedures en processen aan te …
---------+20. Kredietinstellingen en financiële instellingen dienen te overwegen wat de meest doeltreffende …
---------+21. Deze afdeling is ook van toepassing wanneer volledig geautomatiseerde oplossingen voor de …
---------+22. Kredietinstellingen en financiële instellingen dienen aan hun bevoegde autoriteit te kunnen …
------+4.2 Informatievergaring
---------+23. Kredietinstellingen en financiële instellingen dienen in hun gedragslijnen en procedures, naast …
---------+24. Kredietinstellingen en financiële instellingen dienen ervoor te zorgen dat: a) de via de …
---------+25. Kredietinstellingen of financiële instellingen kunnen ervan uitgaan dat aan de criteria van …
---------+26. De documenten en informatie die tijdens het proces van identificatie op afstand worden …
---------+27. Kredietinstellingen en financiële instellingen dienen in hun gedragslijnen, zoals beschreven in …
---------+28. Kredietinstellingen en financiële instellingen dienen passende mechanismen in te voeren en te …
---------+29. Wanneer kredietinstellingen en financiële instellingen op afstand cliënten accepteren die …
---------+30. Kredietinstellingen en financiële instellingen dienen ervoor te zorgen dat de oplossing voor de …
---------+31. Met betrekking tot een natuurlijke persoon die namens een rechtspersoon handelt, passen …
---------+32. Wanneer kredietinstellingen en financiële instellingen overeenkomstig artikel 13, lid 1, punt …
------+4.3 Authenticiteit en integriteit van documenten
---------+33. Wanneer kredietinstellingen en financiële instellingen reproducties van een origineel document …
---------+34. Wanneer kredietinstellingen en financiële instellingen gebruikmaken van functies om automatisch …
---------+35. Indien het apparaat dat de cliënten gebruiken om hun identiteit te bewijzen het mogelijk maakt …
---------+36. Tijdens het verificatieproces dienen kredietinstellingen en financiële instellingen de …
---------+37. Kredietinstellingen en financiële instellingen dienen in hun gedragslijnen en procedures aan te …
------+4.4 Matchen van de identiteit van de cliënt als onderdeel van het verificatieproces
---------+38. Door kredietinstellingen en financiële instellingen toegepaste oplossingen voor de acceptatie …
---------+39. Wanneer de oplossing voor de acceptatie van cliënten op afstand het gebruik van biometrische …
---------+40. Ingeval de kwaliteit van het verstrekte bewijs ontoereikend is, met onduidelijkheid of …
---------+41. Wanneer kredietinstellingen en financiële instellingen acceptatieoplossingen zonder menselijke …
---------+42. Wanneer kredietinstellingen en financiële instellingen gebruikmaken van oplossingen voor de …
---------+43. Indien mogelijk dienen kredietinstellingen en financiële instellingen voor …
---------+44. In aanvulling op het bovenstaande en voor zover dit in verhouding staat tot het ML/TF-risico …
---------+45. Kredietinstellingen en financiële instellingen kunnen ervan uitgaan dat aan de criteria van de …
------+4.5 Beroep op derden en uitbesteding
---------+46. Naast de in punt 9 genoemde aspecten dienen kredietinstellingen en financiële instellingen in …
---------+47. Naast de EBA-richtsnoeren inzake ML/TF-risicofactoren , en met name de bepalingen 2.20, 2.21 …
---------+48. Wanneer kredietinstellingen en financiële instellingen het proces van acceptatie van cliënten …
---------+49. Wanneer de aanbieder van uitbestede diensten tijdens het acceptatieproces op afstand …
------+4.6 Beheer van ICT- en beveiligingsrisico’s
---------+50. Kredietinstellingen en financiële instellingen dienen hun ICT- en veiligheidsrisico’s in …
---------+51. Kredietinstellingen en financiële instellingen dienen niet alleen aan de vereisten van de …
---------+52. Kredietinstellingen en financiële instellingen dienen te voorzien in een veilig toegangspunt …
---------+53. Wanneer een multifunctioneel apparaat wordt gebruikt om het proces voor de acceptatie van …
------+4.7 Naleving van deze richtsnoeren door kredietinstellingen en financiële instellingen die gebruikmaken van vertrouwensdiensten en nationale identificatieprocessen zoals bedoeld in artikel 13, lid 1, punt a), van Richtlijn (EU) 2015/849
---------+54. Kredietinstellingen en financiële instellingen kunnen, om aan deze richtsnoeren te voldoen …
 English - European Union - Financial Industry -

Richtsnoeren voor het gebruik van oplossingen voor de acceptatie van cliënten op afstand overeenkomstig artikel 13, lid 1, van Richtlijn (EU) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)

Richtsnoeren voor het gebruik van oplossingen voor de acceptatie van cliënten op afstand overeenkomstig artikel 13, lid 1, van Richtlijn (EU) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-4 – PDF

1. Overzicht

,
1. Naleving en rapportageverplichtingen

1. Naleving en rapportageverplichtingen
2. Onderwerp, toepassingsgebied en definities

2. Onderwerp, toepassingsgebied en definities
3. Tenuitvoerlegging

3. Tenuitvoerlegging
4. Richtsnoeren voor het gebruik van oplossingen voor de acceptatie van cliënten op afstand overeenkomstig artikel 13, lid 1, van Richtlijn (EU) 2015/849

4. Richtsnoeren voor het gebruik van oplossingen voor de acceptatie van cliënten op afstand overeenkomstig artikel 13, lid 1, van Richtlijn (EU) 2015/849

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

Eisen

3. Gerelateerde standaarden

Standaarden
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/