9. Kredietinstellingen en financiële instellingen dienen gedragslijnen en procedures in te voeren …

Kredietinstellingen en financiële instellingen dienen gedragslijnen en procedures in te voeren en bij te houden om te voldoen aan hun verplichtingen uit hoofde van artikel 13, lid 1, punten a) en c), van Richtlijn (EU) 2015/849 in situaties waarin de acceptatie van de cliënt op afstand plaatsvindt. Deze gedragslijnen en procedures moeten risicogevoelig zijn en ten minste het volgende omvatten:

• a) een algemene beschrijving van de oplossing die kredietinstellingen en financiële instellingen hebben ingevoerd om informatie te verzamelen, te verifiëren en te registreren gedurende het hele proces van de acceptatie van cliënten op afstand, met inbegrip van een uitleg over de kenmerken en de werking van de oplossing;
• b) de situaties waarin de oplossing voor de acceptatie van cliënten op afstand kan worden gebruikt, rekening houdend met de risicofactoren die zijn vastgesteld en beoordeeld overeenkomstig artikel 8, lid 1, van Richtlijn (EU) 2015/849 en in de risicobeoordeling voor het gehele bedrijf, met inbegrip van een beschrijving van de categorie cliënten, producten en diensten die in aanmerking komt voor acceptatie op afstand;
• c) een indicatie welke stappen volledig autonoom verlopen en bij welke stappen menselijke tussenkomst vereist is;
• d) de controlemaatregelen om ervoor te zorgen dat de eerste transactie met een nieuwe cliënt pas wordt uitgevoerd nadat alle initiële cliëntenonderzoeksmaatregelen zijn verricht;
• e) een beschrijving van de introductie- en reguliere opleidingsprogramma’s om ervoor te zorgen dat het personeel zich bewust is en actuele kennis heeft van de werking van de oplossing voor de acceptatie van cliënten op afstand, de daaraan verbonden risico’s, en de gedragslijnen en procedures voor de acceptatie van cliënten op afstand die erop gericht zijn dergelijke risico’s te beperken.

1. Overzicht

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

3. Gerelateerde standaarden

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/