18. Kredietinstellingen en financiële instellingen dienen de oplossing voor de acceptatie van …

Kredietinstellingen en financiële instellingen dienen de oplossing voor de acceptatie van cliënten op afstand voortdurend te monitoren om ervoor te zorgen dat deze in overeenstemming met de verwachtingen van de kredietinstellingen en financiële instellingen functioneert. Zij moeten hun in punt 9 beschreven gedragslijnen en procedures aanvullen met een beschrijving van ten minste:

• a) de stappen die zij zullen ondernemen om zichzelf te verzekeren van de voortdurende kwaliteit, volledigheid, nauwkeurigheid en toereikendheid van de gegevens die worden verzameld tijdens het proces van acceptatie van cliënten op afstand; deze stappen dienen in verhouding te staan tot de ML/TF-risico’s waaraan de kredietinstelling of financiële instelling zijn blootgesteld;
• b) de reikwijdte en de frequentie van deze regelmatige toetsingen, en
• c) de omstandigheden die aanleiding geven tot ad-hoctoetsingen – hiertoe behoort ten minste het volgende:
• a. wijzigingen in de ML/TF-risicoblootstelling van de kredietinstelling of financiële instelling,
• b. tekortkomingen in de werking van de oplossing die tijdens monitoring-, audit- of toezichtactiviteiten aan het licht zijn gekomen,
• c. een waargenomen toename van het aantal pogingen tot fraude,
• d. wijzigingen in het wet- of regelgevingskader.

1. Overzicht

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

3. Gerelateerde standaarden

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/