19. Kredietinstellingen en financiële instellingen dienen in hun procedures en processen aan te …

Kredietinstellingen en financiële instellingen dienen in hun procedures en processen aan te geven welke corrigerende maatregelen er worden genomen wanneer een risico materialiseert of wanneer fouten worden vastgesteld die van invloed zijn op de efficiëntie en effectiviteit van de algemene oplossing voor de acceptatie van cliënten op afstand. Deze maatregelen dienen ten minste het volgende te omvatten:

• a) een toetsing van alle betrokken zakelijke relaties, om te beoordelen of de kredietinstellingen en financiële instellingen voldoende initieel cliëntenonderzoek hebben uitgevoerd met het oog op de naleving van artikel 13, lid 1, punten a), b) en c), van de antiwitwasrichtlijn – kredietinstellingen en financiële instellingen dienen daarbij voorrang te geven aan de zakelijke relaties met het hoogste ML/TF-risico;
• b) rekening houdend met de informatie die in het kader van bovengenoemde toetsing is verkregen, een beoordeling of een betrokken zakelijke relatie:
• a. dient te worden onderworpen aan aanvullende cliëntenonderzoeksmaatregelen,
• b. dient te worden onderworpen aan beperkingen, zoals beperkingen van het transactievolume, indien het nationale recht dit toestaat, totdat een evaluatie heeft plaatsgevonden,
• c. dient te worden beëindigd,
• d. dient te worden gemeld aan de FIE,
• e. in een andere risicocategorie dient te worden ingedeeld.

1. Overzicht

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

3. Gerelateerde standaarden

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/