+4. Wymogi informacyjne w odniesieniu do transferów środków pieniężnych i transferów niektórych kryptoaktywów na podstawie rozporządzenia (UE) 2023/1113
---+4.1. Przepisy ogólne
------+12. W celu ustalenia, jakie informacje powinny towarzyszyć transferowi środków pieniężnych lub …
------+13. Dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie …
------+14. Dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie …
---+4.2. Wyłączenie z zakresu stosowania rozporządzenia (UE) 2023/1113 i odstępstwa
------+15. Dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni określić w swoich …
------+16. Dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni uznawać transfer …
------+17. Dostawcy usług płatniczych powinni wdrożyć polityki i procedury umożliwiające wykrywanie …
------+18. Dostawcy usług płatniczych powinni uznawać za powiązane te transfery, które są: a) realizowane …
------+19. Dostawcy usług płatniczych powinni jasno określić w swoich politykach i procedurach: a) co …
------+20. Dostawcy usług płatniczych w momencie zlecenia lub zainicjowania transferu powinni określić …
---+4.3. Przekazywanie i otrzymywanie informacji towarzyszących transferowi zgodnie z art. 4– 8, 10 – 12, 14 –17 i 19–21 rozporządzenia (UE) 2023/1113
------+21. Dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie …
------+22. Dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie …
------+23. Dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie …
------+24. Dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów i pośredniczący dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów …
------+25. W przypadku przekazywania informacji zgodnie z art. 14 rozporządzenia (UE) 2023/1113 dostawca …
------+26. Wybierając systemy przesyłania komunikatów lub płatności i rozrachunku, dostawcy usług w …
------+27. Dostawcy usług płatniczych i pośredniczący dostawcy usług płatniczych, którzy umożliwiają …
------+28. W przypadku transferów, które nie są zbiorcze, dostawca usług płatniczych lub pośredniczący …
------+29. Pośredniczący dostawcy usług płatniczych są odpowiedzialni wyłącznie za przesyłanie komunikatu …
------+30. Dostawcy usług płatniczych i pośredniczący dostawcy usług płatniczych nie powinni uznawać …
------+31. W przypadku gdy pośrednik nie otrzyma wymaganych informacji związanych z transferem, w …
---+4.4. Informacje, które powinny towarzyszyć transferowi zgodnie z art. 4 i 14 rozporządzenia (UE) 2023/1113
------+32. Dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów nie powinni zmieniać …
------+33. W przypadku zmiany pierwotnie przekazanych informacji, o której mowa w pkt 32, dostawca usług …
------+34. Dostawcy usług płatniczych powinni zapewnić, aby transfer środków pieniężnych został opatrzony …
------+35. Dostawca usług płatniczych płatnika lub dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący …
------+36. Dostawca usług płatniczych płatnika i dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący …
------+37. Adres należy podać w miarę możliwości z zachowaniem następującej kolejności elementów: pełna …
------+38. Dostawca usług płatniczych płatnika i dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący …
------+39. Połączenie elementów alternatywnych informacji, które należy przekazać zgodnie z art. 4 ust. 1 …
------+40. W przypadku transferów ze wspólnego rachunku, adresu lub portfela należy przekazać informacje o …
------+41. Dostawca usług płatniczych płatnika i dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący …
---+4.5. Wykrywanie brakujących informacji zgodnie z art. 7, 11, 16 i 20 rozporządzenia (UE) 2023/1113
------+42. Procedury, o których mowa w art. 7, 11, 16 i 20 rozporządzenia (UE) 2023/1113, powinny zawierać …
------+43. Dostawcy usług płatniczych odbiorców i pośredniczący dostawcy usług płatniczych powinni …
------+44. W przypadku gdy system przesyłania komunikatów lub system płatności i rozrachunku dostawcy …
------+45. Dostawcy usług płatniczych odbiorców i pośredniczący dostawcy usług płatniczych powinni …
------+46. Dostawcy usług płatniczych odbiorców, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług …
------+47. Dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie …
------+48. Rozważając, czy transfer budzi podejrzenie, dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy …
------+49. Dostawca usług płatniczych odbiorcy, dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący …
------+50. Dostawca usług płatniczych odbiorcy, dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący …
------+51. W przypadku gdy dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów …
---+4.6. Transfery z brakującymi lub niekompletnymi informacjami zgodnie z art. 8, 12, 17 i 21 rozporządzenia (UE) 2023/1113
------+52. Dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni określić w swoich …
------+53. Dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie …
------+54. W przypadku gdy pośredniczący dostawca usług płatniczych, dostawca usług płatniczych odbiorcy …
------+55. Jeżeli odrzucenie jest technicznie niemożliwe, transfer należy zwrócić inicjatorowi. W …
------+56. W przypadku gdy dostawca usług płatniczych, pośredniczący dostawca usług płatniczych, dostawca …
------+57. W przypadku gdy dostawca usług płatniczych, pośredniczący dostawca usług płatniczych, dostawca …
------+58. Wszelkie wezwania do udzielenia informacji lub wyjaśnień należy przesyłać za pośrednictwem tego …
------+59. Jeżeli wymagane informacje nie zostaną przekazane, dostawca usług płatniczych lub pośredniczący …
------+60. W przypadku gdy wymagane informacje nie zostaną dostarczone w wyznaczonym terminie, dostawca …
------+61. Jeżeli wymagane informacje nie zostaną przekazane, dostawca usług płatniczych lub pośredniczący …
------+62. Jeżeli wymagane informacje nie zostaną dostarczone w wyznaczonym terminie, dostawca usług w …
------+63. Wnioski o dostarczenie brakujących informacji lub wyjaśnień dotyczących transferów od adresów …
------+64. W przypadku gdy dostawca usług płatniczych, pośredniczący dostawca usług płatniczych, dostawca …
------+65. W przypadku gdy dostawca usług płatniczych lub pośredniczący dostawca usług płatniczych wykryje …
------+66. W przypadku gdy dostawca usług w zakresie kryptoaktywów lub pośredniczący dostawca usług w …
---+4.7. Powtarzające się nieprzekazywanie informacji przez dostawców usług płatniczych, dostawców usług w zakresie kryptoaktywów, pośredniczących dostawców usług płatniczych lub pośredniczących dostawców usług w zakresie kryptoaktywów w świetle art. 8 ust. 2, art. 12 ust. 2, art. 17 ust. 2 i art. 21 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2023/1113
------+67. Dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni określić w swoich …
------+68. Kryteria ilościowe powinny obejmować co najmniej: a) odsetek transferów, w których brakuje …
------+69. Kryteria jakościowe powinny obejmować co najmniej: a) poziom współpracy dostawcy usług …
------+70. W ostrzeżeniu wystosowywanym zgodnie z art. 8 ust. 2 lit. a), art. 12 ust. 2 lit. a), art. 17 …
------+71. Dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni rozważyć …
------+72. W odniesieniu do postępowania przewidzianego w art. 8 ust. 2 lit. b), art. 12 ust. 2 lit. b) …
------+73. Przed podjęciem decyzji o zakończeniu stosunku gospodarczego, w szczególności w przypadku gdy …
------+74. Zgłoszenie do właściwego organu, o którym mowa w art. 8 ust. 2, art. 12 ust. 2, art. 17 ust. 2 …
------+75. Zgłoszenie powinno obejmować: a) imię i nazwisko/nazwę dostawcy usług płatniczych …
---+4.8. Transfery kryptoaktywów dokonywane z adresów niehostowanych lub na adresy niehostowane w rozumieniu art. 14 ust. 5 i art. 16 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2023/1113
------+76. Dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów i pośredniczący dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów …
------+77. Aby ustalić, czy adres niehostowany jest używany po drugiej stronie transferu, dostawca usług w …
------+78. Jeśli takich informacji nie można uzyskać za pomocą środków technicznych, dostawca usług w …
------+79. Dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący inicjatora powinien dokonać takiej oceny …
------+80. W przypadku gdy po drugiej stronie transferu wykorzystywany jest adres niehostowany, dostawcy …
------+81. Dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni określić, czy transfer z wykorzystaniem adresu …
------+82. Aby ustalić, czy wartość transferów z adresów niehostowanych lub na te adresy przekracza 1 000 …
------+83. Aby ocenić, czy adres niehostowany jest odpowiednio własnością inicjatora lub beneficjenta lub …
------+84. Decyzja o wyborze metody lub metod powinna zależeć od: a) możliwości technicznych …
------+85. W przypadku gdy jedna z metod sama w sobie nie jest wystarczająco wiarygodna, aby umożliwić …
------+86. Jeżeli dostawca usług w zakresie kryptoaktywów jest w pełni przekonany, że adres niehostowany …
------+87. Dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni oceniać ryzyko związane z transferami z adresu …
------+88. Dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni stosować co najmniej jeden ze środków …
------+89. W przypadku gdy w wyniku oceny, o której mowa w sekcji 4.8.4, zostanie ustalone, że adres …
------+90. W przypadku gdy takie transfery budzą podejrzenia pod względem prania pieniędzy i finansowania …
---+4.5. Obowiązki dostawcy usług płatniczych płatnika, dostawcy usług płatniczych odbiorcy i pośredniczących dostawców usług płatniczych w przypadku gdy transfer jest poleceniem zapłaty
------+91. W przypadku gdy transfer środków jest poleceniem zapłaty, dostawca usług płatniczych odbiorcy …
------+92. Do celów pkt 91: a) obowiązki określone w art. 4, 5 i 6 rozporządzenia (UE) 2023/1113 powinny …
------+93. W przypadku gdy dostawca usług płatniczych płatnika w momencie otrzymania pobrania z tytułu …
------+94. Dostawca usług płatniczych płatnika przed podjęciem dalszych działań służących ograniczeniu lub …

4. Wymogi informacyjne w odniesieniu do transferów środków pieniężnych i transferów niektórych kryptoaktywów na podstawie rozporządzenia (UE) 2023/1113

4. Wymogi informacyjne w odniesieniu do transferów środków pieniężnych i transferów niektórych kryptoaktywów na podstawie rozporządzenia (UE) 2023/1113

1. Przegląd

,
4.1. Przepisy ogólne

Transfer środków pieniężnych i kryptoaktywów
4.2. Wyłączenie z zakresu stosowania rozporządzenia (UE) 2023/1113 i odstępstwa

Transfer środków pieniężnych i kryptoaktywów
4.3. Przekazywanie i otrzymywanie informacji towarzyszących transferowi zgodnie z art. 4– 8, 10 – 12, 14 –17 i 19–21 rozporządzenia (UE) 2023/1113

4.3.1. System przesyłania komunikatów lub system płatności i rozrachunku

Transfer środków pieniężnych i kryptoaktywów
4.4. Informacje, które powinny towarzyszyć transferowi zgodnie z art. 4 i 14 rozporządzenia (UE) 2023/1113

Transfer środków pieniężnych i kryptoaktywów
4.5. Wykrywanie brakujących informacji zgodnie z art. 7, 11, 16 i 20 rozporządzenia (UE) 2023/1113

4.5.1. Procedury wykrywania brakujących informacji zgodnie z art. 7, 11, 16 i 20 rozporządzenia (UE) 2023/1113

Transfer środków pieniężnych i kryptoaktywów
4.6. Transfery z brakującymi lub niekompletnymi informacjami zgodnie z art. 8, 12, 17 i 21 rozporządzenia (UE) 2023/1113

4.6.1. Procedury oparte na analizie ryzyka służące do ustalenia, czy należy wykonać, odrzucić lub wstrzymać transfer zgodnie z art. 8 ust. 1, art. 12, art. 17 ust. 1 i art. 21 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2023/1113

Transfer środków pieniężnych i kryptoaktywów
4.7. Powtarzające się nieprzekazywanie informacji przez dostawców usług płatniczych, dostawców usług w zakresie kryptoaktywów, pośredniczących dostawców usług płatniczych lub pośredniczących dostawców usług w zakresie kryptoaktywów w świetle art. 8 ust. 2, art. 12 ust. 2, art. 17 ust. 2 i art. 21 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2023/1113

4.7.1. Postępowanie wobec dostawców usług płatniczych, dostawców usług w zakresie kryptoaktywów, pośredniczących dostawców usług płatniczych lub pośredniczących dostawców usług w zakresie kryptoaktywów, w przypadku których nieprzekazywanie informacji powtarzało się, zgodnie z art. 8 ust. 2, art. 12 ust. 2, art. 17 ust. 2 i art. 21 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2023/1113

Transfer środków pieniężnych i kryptoaktywów
4.8. Transfery kryptoaktywów dokonywane z adresów niehostowanych lub na adresy niehostowane w rozumieniu art. 14 ust. 5 i art. 16 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2023/1113

4.8.1. Indywidualna identyfikacja transferów z adresów niehostowanych lub na adresy niehostowane w rozumieniu art. 14 ust. 5 i art. 16 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2023/1113
4.5. Obowiązki dostawcy usług płatniczych płatnika, dostawcy usług płatniczych odbiorcy i pośredniczących dostawców usług płatniczych w przypadku gdy transfer jest poleceniem zapłaty

Transfer środków pieniężnych

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

Wymagania

3. Powiązane normy

Normy
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/