9.5. Надзорна реакция на ситуация, в която насоките по втори стълб не са спазени

Компетентните органи следва да следят дали размера на собствения капитал, очакван съгласно насоките по втори стълб, е установен и се поддържа от институцията във времето. Когато собственият капитал на институцията намалее или има вероятност да намалее под нивото, определено от насоките по втори стълб, компетентният орган следва да очаква от институцията да го уведоми и да подготви преразгледан капиталов план. В своето уведомление институцията следва да обясни какви неблагоприятни обстоятелства има вероятност да я принудят да направи това и какви действия се предвиждат за евентуално възстановяване на съответствието с насоките по втори стълб като част от засилен надзорен диалог.

Най - общо има три ситуации, които следва да бъдат разгледани от компетентните органи, при които институцията би могла да не успее да спази своите насоки по втори стълб:

• а. Когато нивото на собствения капитал спадне под нивото на P2G (въпреки че остава над ОКИ) при специфични за институцията или външни обстоятелства, при които са възникнали рисковете, които P2G е имало за цел да покрие, компетентният орган може да разреши на институцията временно да извършва дейност под равнището на P2G, при условие че преразгледаният план за капитала се счита за надежден в съответствие с критериите, посочени в раздел 7.7. Компетентният орган може също да прецени да коригира нивото на насоките по втори стълб, където е уместно;
• б. Когато нивото на собствения капитал падне под нивото на P2G (но остане над ОКИ) при специфични за институцията или външни обстоятелства в резултат на реализирането на рискове, които насоките по втори стълб не е трябвало да обхващат, компетентните органи следва да очакват от институцията да увеличи нивото на собствения си капитал до нивото на насоките по втори стълб в рамките на подходящ времеви срок;
• в. Когато институцията не спази насоките по втори стълб, не ги внедри в своята рамка за управление на риска или не установи собствен капитал, за да спази насоките по втори стълб в сроковете, определени от компетентния орган, компетентните органи могат да приложат допълнителните надзорни мерки, както е определено в таблица 16. Когато не е дадено разрешение за извършване на дейност под равнището на P2G, посочено в буква а), и собственият капитал на институцията многократно е под равнището на P2G, компетентният орган следва да наложи P2R в съответствие с дял 7.

Независимо от конкретните надзорни реакции в съответствие с предходната точка, компетентните органи могат също да обмислят възможността да приложат капиталовите и допълнителните надзорни мерки, определени в дял 7, когато те са сметнати за подходящи за справяне с причините за спада на собствения капитал под нивото, определено от насоките по втори стълб.