+9.5. Reactie van de toezichthouder op situaties waarbij P2G niet wordt nageleefd
---+451. Competent authorities should monitor whether the amount of own funds expected in accordance …
---+452. There are generally three situations to be considered by a competent authority in which an …
---+453. Notwithstanding particular supervisory responses in accordance with the previous paragraph …

9.5. Reactie van de toezichthouder op situaties waarbij P2G niet wordt nageleefd

451. Bevoegde autoriteiten volgen op of de instelling het bedrag aan eigen vermogen dat wordt verwacht krachtens P2G ondertussen heeft samengesteld en in stand heeft gehouden. Wanneer het eigen vermogen van de instelling daalt of waarschijnlijk zal dalen tot onder het niveau bepaald door P2G, eist de bevoegde autoriteit dat de instelling haar hiervan op de hoogte brengt en een bijgewerkt kapitaalplan voorbereidt. In haar kennisgeving legt de instelling uit welke ongunstige gevolgen haar hiertoe waarschijnlijk zullen dwingen en welke maatregelen zij plant om P2G uiteindelijk opnieuw na te leven in het kader van een verbeterde dialoog met de toezichthouder.

452. Over het algemeen houdt een bevoegde autoriteit rekening met drie situaties waarin een instelling kan falen om haar P2G na te leven:

  • a. Wanneer het eigen vermogen daalt onder het P2G-niveau (terwijl het boven OCR blijft) in instellingsspecifieke of externe omstandigheden waarin de risico’s die P2G moest helpen dekken zich hebben voorgedaan, kan de bevoegde autoriteit de instelling toestaan tijdelijk onder het P2G-niveau te functioneren, op voorwaarde dat het herziene kapitaalplan van de instelling geloofwaardig wordt geacht overeenkomstig de in hoofdstuk 7.7 vermelde criteria. De bevoegde autoriteit kan ook overwegen om het P2G-niveau te wijzigen indien gepast;
  • b. Wanneer het niveau van het eigen vermogen onder het P2G-niveau daalt (terwijl het boven OCR blijft) in instellingsspecifieke omstandigheden als gevolg van de intreding van risico’s die P2G volgens de planning moest dekken, verwachten bevoegde autoriteiten dat de instelling het niveau van het eigen vermogen binnen een gepaste termijn verhoogt tot P2G-niveau;
  • c. Wanneer de instelling P2G niet naleeft, het niet opneemt in haar kader voor risicobeheer of binnen de relevante deadlines opgelegd door de bevoegde autoriteiten, geen eigen vermogen aanlegt dat voldoet aan P2G, kunnen bevoegde autoriteiten additionele toezichtmaatregelen toepassen zoals vermeld in tabel 16.

Waar de toestemming om de exploitatie te continueren onder het niveau van P2G, zoals bedoeld in a) niet is verleend en het eigen vermogen van de instelling herhaaldelijk onder het niveau van P2G daalt, legt de bevoegde autoriteit P2R op in overeenstemming met titel 7.

453. Niettegenstaande specifieke reacties van de toezichthouder overeenkomstig de vorige paragraaf, kunnen bevoegde autoriteiten ook overwegen om de kapitaalmaatstaven en de bijkomende toezichtmaatregelen vermeld in Titel 7 toe te passen indien deze als meer geschikt worden beschouwd om de redenen voor de daling van het eigen vermogen onder het niveau bepaald door P2G aan te pakken.

1. Overzicht

,
451. Competent authorities should monitor whether the amount of own funds expected in accordance …

Competent authorities should monitor whether the amount of own funds expected in accordance with P2G is established and maintained by the institution over time. When the institution’s own funds drop, or are likely to drop, below the level determined by P2G, the competent authority should expect the institution to notify it and prepare a revised capital plan. In its notification, the institution should explain what adverse consequences are likely to force it to do so and what actions are envisaged for the eventual restoration of compliance with P2G as part of an enhanced supervisory dialogue.
452. There are generally three situations to be considered by a competent authority in which an …

There are generally three situations to be considered by a competent authority in which an institution could fail to meet its P2G:

  • a. Where the level of own funds falls below the level of P2G (while remaining above OCR) in institution-specific or external circumstances in which risks that P2G was aimed at covering have materialised, the competent authority may allow the institution to temporarily operate below the level of P2G, provided that the revised capital plan is considered credible in accordance with the criteria set out in section 7.7. The competent authority may also consider adjusting the level of P2G where appropriate;
  • b. Where the level of own funds falls below the level of P2G (while remaining above the OCR) in institution-specific or external circumstances as a result of the materialisation of risks that P2G was not aimed at covering, competent authorities should expect the institution to increase the level of own funds to the level of P2G within an appropriate timeline;
  • c. Where the institution disregards P2G, does not incorporate it into its risk management framework or does not establish own funds to meet P2G within the relevant time limits set out by the competent authority, this may lead to competent authorities applying additional supervisory measures as set out in table 16.

Where the permission to operate below the level of P2G as referred to in point (a) has not been granted and the institution’s own funds are repeatedly below the level of P2G, the competent authority should impose P2R in accordance with Title 7.
453. Notwithstanding particular supervisory responses in accordance with the previous paragraph …

Notwithstanding particular supervisory responses in accordance with the previous paragraph, competent authorities may also consider the application of the capital and additional supervisory measures set out in Title 7, where these are deemed more appropriate to address the reasons for the own funds falling below the level determined by P2G.

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

Eisen

3. Gerelateerde standaarden

Standaarden
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.