9.5. Järelevalvealane reageerimine olukorras, kus teise samba kapitalisuunist ei täideta

Pädevad asutused peaksid jälgima, kas finantsinstitutsioon suudab teise samba kapitalisuunistega kooskõlas eeldatavat omavahendite summat saavutada ja aja jooksul hoida. Kui finantsinstitutsiooni omakapital väheneb või on tõenäosus, et see väheneb, alla teise samba kapitalisuunistes määratud taset, eeldab pädev asutus, et finantsinstitutsioon teatab sellest ja koostab korrigeeritud kapitaliplaani. Oma teates peaks finantsinstitutsioon tõhustatud järelevalvelise dialoogi osana selgitama, mis kahjulikud tagajärjed sunnivad teda tõenäoliselt nii toimima ning mis meetmeid kavandatakse, et taastada vastavus teise samba kapitalisuuniste nõuetele.

Pädev asutus kaalub tavaliselt kolme olukorda, mille korral ei pruugi finantsinstitutsioon oma teise samba kapitalisuuniseid täita.

• a. Olukorras, kus omavahendite tase langeb alla teise samba kapitalisuuniste taset (püsides samas ülalpool üldist kapitalinõuet) finantsinstitutsioonile omaste või väliste asjaolude tõttu, kus realiseerusid riskid, mida teise samba kapitalisuunised pidid katma, võib pädev asutus lubada finantsinstitutsioonil ajutiselt tegutseda teise samba kapitalisuuniste tasemest allpool eeldusel, et muudetud kapitaliplaani peetakse usaldusväärseks vastavalt punktis 7.7 esitatud kriteeriumidele. Pädev asutus võib kaaluda ka teise samba kapitalisuunise taseme korrigeerimist, kui see on asjakohane.
• b. Olukorras, kus omavahendite tase langeb allapoole teise samba kapitalisuuniste taset (püsides samas ülalpool üldist kapitalinõuet) finantsinstitutsioonile omaste või väliste asjaolude tõttu, kus materialiseerusid riskid, mida teise samba kapitalisuunised ei pidanud katma, eeldavad pädevad asutused, et finantsinstitutsioon suurendab asjakohase ajaperioodi jooksul omakapitali taset teise samba kapitalisuuniste tasemeni.
• c. Kui finantsinstitutsioon eirab teise samba kapitalisuuniseid, ei lisa neid oma riskijuhtimise raamistikku või ei määra pädeva asutuse sätestatud tähtaja jooksul kindlaks omakapitali, millega teise samba kapitalisuuniseid täita, võib pädev asutus rakendada täiendavaid järelevalvemeetmeid, nagu on sätestatud tabelis 16. Kui ei ole antud luba tegutseda allpool punktis a osutatud teise samba kapitalisuuniste taset ja finantsinstitutsiooni omavahendid on korduvalt väiksemad kui teise samba kapitalisuuniste tase, peaks pädev asutus kehtestama teise samba kapitalinõude vastavalt jaotisele 7.

Arvestamata eelmise lõiguga kirjeldatud konkreetseid järelevalvealaseid meetmeid võivad pädevad asutused kaaluda ka jaotises 7 kirjeldatud kapitali- ja täiendavate järelevalvemeetmete rakendamist, kui neid peetakse sobilikuks, et kõrvaldada olukorra põhjused, kus omakapital langeb teise samba kapitalisuunisega määratud tasemest allapoole.