+9.5. Uzraudzības iestāžu reakcija uz P2G neizpildi
---+451. Competent authorities should monitor whether the amount of own funds expected in accordance …
---+452. There are generally three situations to be considered by a competent authority in which an …
---+453. Notwithstanding particular supervisory responses in accordance with the previous paragraph …

9.5. Uzraudzības iestāžu reakcija uz P2G neizpildi

451. Kompetentajām iestādēm ir jāuzrauga, vai iestādē laika gaitā tiek nodrošināts un uzturēts pašu kapitāls, kas sagaidāms saskaņā ar P2G. Ja iestādes pašu kapitāla apmērs samazinās vai, iespējams, kļūs mazāks par P2G noteikto kapitālu, kompetentajai iestādei ir jāprasa, lai iestāde to informē un sagatavo pārskatītu kapitāla plānu. Paziņojumā iestādei ir jāpaskaidro, kādu negatīvu seku dēļ tā varētu šādi rīkoties un kādas darbības ir paredzētas, lai atjaunotu atbilstību P2G, risinot pastiprinātu uzraudzības dialogu.

452. Kopumā ir trīs situācijas, kurās kompetentā iestāde varētu uzskatīt, ka iestāde, iespējams, nespēs izpildīt P2G:

  • a. ja pašu kapitāla līmenis noslīd zem P2G līmeņa (vienlaikus saglabājoties virs OCR) tādu iestādei specifisku vai ārēju apstākļu dēļ, kuros ir īstenojušies riski, kuru segšanai bija paredzēts P2G, kompetentā iestāde var atļaut iestādei īslaicīgi darboties ar līmeni, kas ir zemāks par P2G, ar nosacījumu, ka pārskatītais kapitāla plāns tiek uzskatīts par ticamu saskaņā ar 7.7. iedaļā noteiktajiem kritērijiem. Attiecīgā gadījumā kompetentā iestāde var arī izskatīt iespēju koriģēt P2G līmeni;
  • b. ja pašu kapitāla līmenis kļūst zemāks par P2G noteikto līmeni (bet joprojām pārsniedz OCR) ar konkrēto iestādi saistītos vai ārējos apstākļos, kuros ir radušies riski, ko nebija paredzēts segt ar P2G, kompetentajām iestādēm ir jāprasa, lai iestāde attiecīgā termiņā paaugstina pašu kapitāla līmeni līdz P2G noteiktajam līmenim;
  • c. Ja iestāde neņem vērā P2G, neiekļauj to savā riska pārvaldības sistēmā vai neveido pašu kapitālu P2G prasības izpildei kompetentās iestādes noteiktajos termiņos, kompetentās iestādes var piemērot papildu uzraudzības pasākumus, kas izklāstīti 16. tabulā. Ja atļauja darboties zem P2G līmeņa, kā minēts a) apakšpunktā, nav piešķirta un iestādes pašu kapitāls atkārtoti ir zem P2G līmeņa, kompetentajai iestādei jānosaka P2R saskaņā ar 7. sadaļu.

453. Neskatoties uz konkrētām uzraudzības atbildēm saskaņā ar iepriekšējo rindkopu, kompetentās iestādes var arī apsvērt 7. sadaļā noteikto kapitāla un papildu uzraudzības pasākumu piemērošanu, ja tie tiek uzskatīti par piemērotākiem, lai risinātu iemeslus, kāpēc pašu kapitāls ir zem P2G noteiktā līmeņa.

1. Pārskats

,
451. Competent authorities should monitor whether the amount of own funds expected in accordance …

Competent authorities should monitor whether the amount of own funds expected in accordance with P2G is established and maintained by the institution over time. When the institution’s own funds drop, or are likely to drop, below the level determined by P2G, the competent authority should expect the institution to notify it and prepare a revised capital plan. In its notification, the institution should explain what adverse consequences are likely to force it to do so and what actions are envisaged for the eventual restoration of compliance with P2G as part of an enhanced supervisory dialogue.
452. There are generally three situations to be considered by a competent authority in which an …

There are generally three situations to be considered by a competent authority in which an institution could fail to meet its P2G:

  • a. Where the level of own funds falls below the level of P2G (while remaining above OCR) in institution-specific or external circumstances in which risks that P2G was aimed at covering have materialised, the competent authority may allow the institution to temporarily operate below the level of P2G, provided that the revised capital plan is considered credible in accordance with the criteria set out in section 7.7. The competent authority may also consider adjusting the level of P2G where appropriate;
  • b. Where the level of own funds falls below the level of P2G (while remaining above the OCR) in institution-specific or external circumstances as a result of the materialisation of risks that P2G was not aimed at covering, competent authorities should expect the institution to increase the level of own funds to the level of P2G within an appropriate timeline;
  • c. Where the institution disregards P2G, does not incorporate it into its risk management framework or does not establish own funds to meet P2G within the relevant time limits set out by the competent authority, this may lead to competent authorities applying additional supervisory measures as set out in table 16.

Where the permission to operate below the level of P2G as referred to in point (a) has not been granted and the institution’s own funds are repeatedly below the level of P2G, the competent authority should impose P2R in accordance with Title 7.
453. Notwithstanding particular supervisory responses in accordance with the previous paragraph …

Notwithstanding particular supervisory responses in accordance with the previous paragraph, competent authorities may also consider the application of the capital and additional supervisory measures set out in Title 7, where these are deemed more appropriate to address the reasons for the own funds falling below the level determined by P2G.

1.1 Atsauces

1.2 Identificētās prasības

1.3 Saistītie standarti

2. Identificētās prasības

Prasības

3. Saistītie standarti

Standarti
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.