9.5. Priežiūros institucijų atsakas esant padėčiai, kai nevykdomos

Kompetentingos institucijos turėtų stebėti, ar įstaiga ilgainiui nustato ir palaiko nuosavų lėšų sumą, kurios tikimasi pagal 2 ramsčio gaires. Kai įstaigos nuosavos lėšos sumažėja arba tikėtina, kad jos nukris žemiau 2 ramsčio gairėse nustatyto lygio, kompetentinga institucija turėtų tikėtis, kad įstaiga jai apie tai praneš ir parengs peržiūrėtą kapitalo planą. Savo pranešime įstaiga turėtų paaiškinti labiausiai tikėtinas nepalankias pasekmes, dėl kurių jai teks peržiūrėti kapitalo planą, bei nurodyti veiksmus, kurių ji ketina imtis, kad tvirtesnio dialogo su priežiūros institucijomis metu būtų galima galiausiai atkurti atitiktį 2 ramsčio gairėms.

Paprastai yra trys situacijos, kuriose įstaiga gali neatitikti jai taikomų 2 ramsčio gairių ir kurias kompetentinga institucija turi išanalizuoti.

• a. Kai esant konkrečios įstaigos ar išorės aplinkybėms nuosavų lėšų lygis nukrenta žemiau 2 ramsčio gairėse numatyto lygio (bet viršija bendrąjį kapitalo reikalavimą) dėl to, kad pasiteisino 2 ramsčio gairėse numatyti rizikos veiksniai, kompetentingos institucijos gali leisti įstaigai laikinai veikti nesiekiant 2 ramsčio gairėse numatyto lygio, jeigu peržiūrėtas kapitalo planas laikomas patikimu pagal 7.7 skirsnyje nustatytus kriterijus. Prireikus, kompetentinga institucija taip pat gali apsvarstyti galimybę pakoreguoti 2 ramsčio gairėse numatytą lygį.
• b. Kai esant konkrečios įstaigos ar išorės aplinkybėms nuosavų lėšų lygis nukrenta žemiau 2 ramsčio gairėse numatyto lygio (bet viršija bendrąjį kapitalo reikalavimą) dėl to, kad pasiteisino 2 ramsčio gairėse nenumatyti rizikos veiksniai, kompetentingos institucijos turėtų tikėtis, kad įstaiga per tinkamą laikotarpį padidins nuosavų lėšų lygį iki 2 ramsčio gairėse numatyto lygio;
• c. Jei įstaiga neatsižvelgia į 2 ramsčio gaires, neįtraukia jų į savo rizikos valdymo sistemą arba neskiria nuosavų lėšų tam, kad per atitinkamus laikotarpius, kuriuos nustatė kompetentinga institucija, būtų laikomasi 2 ramsčio gairių, kompetentingos institucijos gali taikyti papildomas priežiūros priemones, numatytas 16 lentelėje.

Jeigu nesuteiktas leidimas veikti nesiekiant 2 ramsčio gairėse nustatyto lygio, kaip nurodyta a punkte, ir įstaigos nuosavos lėšos pastoviai nesiekia 2 ramsčio gairių lygio, kompetentinga institucija turėtų taikyti 2 ramsčio reikalavimus pagal 7 antraštinę dalį.

Nepaisant konkrečių priežiūros institucijų veiksmų pagal ankstesnį punktą, kompetentingos institucijos taip pat gali apsvarstyti galimybę taikyti kapitalo ir papildomas priežiūros priemones, numatytas 7 antraštinėje dalyje, jeigu manoma, kad šios priemonės geriau išspręstų problemas, dėl kurių nuosavos lėšos yra mažesnės už 2 ramsčio gairėse numatytas lėšas.