9.5. Supervisory reaction to a situation where P2G is not met

De behöriga myndigheterna bör övervaka huruvida institutets kapitalbas som förväntas i enlighet med P2G över tiden fastställs och upprätthålls av institutet. Om institutets kapitalbas sjunker, eller sannolikt kommer att sjunka, under den nivå som fastställts av P2G, bör den behöriga myndigheten förvänta sig att institutet ska anmäla detta och utarbeta en reviderad kapitalplan. I sin anmälan ska institutet redogöra för de negativa konsekvenser som sannolikt kan bli följden av detta och vilka åtgärder som planeras för att på sikt återställa efterlevnaden av P2G inom ramen för en förstärkt dialog med tillsynsmyndigheterna.

Det finns i regel tre situationer som måste beaktas av en behörig myndighet vid vilken ett institut inte kan uppfylla sitt krav på P2G.

• a. Om kapitalbasen sjunker under P2G-nivån (samtidigt som den ligger över OCR) under institutspecifika eller externa omständigheter då risker som P2G var avsedd att täcka har materialiserats, kan den behöriga myndigheten tillåta institutet att tillfälligt bedriva verksamhet under P2G-nivån, förutsatt att den reviderade kapitalplanen anses vara trovärdig i enlighet med kriterierna i avsnitt 7.7. Den behöriga myndigheten kan också överväga att anpassa nivån på P2G om så är lämpligt.
• b. Om nivån på kapitalbasen understiger P2G (men förblir över OCR) under institutspecifika eller yttre omständigheter till följd av att risker som P2G inte var avsedd att täcka förverkligades, bör de behöriga myndigheterna förvänta sig att institutets kapitalbas ska öka till nivån P2G inom en lämplig tidsram.
• c. Om institutet bortser från P2G, inte införlivar det i sitt ramverk för riskhantering eller inte upprättar kapitalbas för att uppfylla P2G inom de relevanta tidsfrister som fastställts av den behöriga myndigheten, kan detta leda till att de behöriga myndigheterna vidtar ytterligare tillsynsåtgärder enligt tabell 16.

Om det tillstånd att bedriva verksamhet under P2G-nivån som avses i led a inte har beviljats och institutets kapitalbas upprepade gånger understiger P2G-nivån, bör den behöriga myndigheten införa P2R i enlighet med avdelning 7.

Oavsett särskilda tillsynsreaktioner i enlighet med föregående punkt, kan de behöriga myndigheterna även överväga att tillämpa det kapital och de ytterligare tillsynsåtgärder som anges i avdelning 7 om dessa åtgärder bedöms vara lämpligare för att åtgärda skälen till att kapitalbasen faller under den nivå som fastställts av P2G.