9.5. Reakcija nadzornog tijela ako P2G nije ispunjen

Nadležna tijela trebaju pratiti osiguravaju li institucije iznos regulatornog kapitala koji se očekuje prema P2G-u i održavaju li ga tijekom vremena. Kada regulatorni kapital institucije padne ili je vjerojatno da će pasti ispod razine određene s pomoću P2G-a, nadležno tijelo treba očekivati da će ga institucija o tome obavijestiti i da će pripremiti revidirani plan kapitala. U svojoj obavijesti institucija treba objasniti koje će je nepovoljne posljedice vjerojatno prisiliti da to učini i koje su mjere predviđene za konačnu ponovnu uspostavu usklađenosti s P2G-om u okviru poboljšanog nadzornog dijaloga.

U pravilu postoje tri situacije u kojima je moguće da institucije ne ispune svoj P2G, a koje bi nadležno tijelo trebalo razmotriti:

• a. ako razina regulatornog kapitala padne ispod razine P2G-a (ali i dalje ostane iznad OCR-a) u okolnostima koje su tipične za instituciju ili u vanjskim okolnostima u kojima se ostvare rizici za čije pokriće služi P2G, nadležno tijelo može dopustiti instituciji da privremeno posluje ispod razine P2G-a pod uvjetom da nadležno tijelo smatra da je revidirani plan kapitala vjerodostojan u skladu s kriterijima navedenima u odjeljku 7.7. Nadležno tijelo može prema potrebi razmotriti i prilagodbu razine P2G-a;
• b. ako razina regulatornog kapitala padne ispod razine P2G-a (ali ostane iznad OCR-a) u okolnostima koje su tipične za instituciju ili u vanjskim okolnostima kao posljedica ostvarenja rizika za čije pokriće P2G ne služi, nadležna tijela trebaju očekivati da institucija podigne razinu regulatornog kapitala na razinu P2G-a unutar odgovarajućeg vremenskog okvira;
• c. ako institucija zanemari P2G, ne uključi ga u okvir upravljanja rizicima ili ne dosegne dovoljan iznos regulatornog kapitala za ispunjavanje P2G-a u relevantnim rokovima koje su utvrdila nadležna tijela, to može dovesti do toga da nadležna tijela primijene dodatne nadzorne mjere koje su navedene u tablici 16.

Ako dopuštenje za poslovanje ispod razine P2G-a iz podtočke (a) nije dano, a regulatorni kapital institucije je opetovano ispod razine P2G-a, nadležno tijelo treba naložiti P2R u skladu s glavom 7.

Neovisno o pojedinačnim nadzornim odgovorima u skladu s prethodnim stavkom, nadležna tijela također mogu razmotriti primjenu mjera kapitala i dodatnih nadzornih mjera navedenih u glavi 7. ako se to smatra prikladnijim za otklanjanje razloga pada regulatornog kapitala ispod razine utvrđene u okviru P2G-a.