+9.5. A felügyeleti hatóság reakciója abban az esetben, ha nem teljesül a P2G
---+451. Competent authorities should monitor whether the amount of own funds expected in accordance …
---+452. There are generally three situations to be considered by a competent authority in which an …
---+453. Notwithstanding particular supervisory responses in accordance with the previous paragraph …

9.5. A felügyeleti hatóság reakciója abban az esetben, ha nem teljesül a P2G

451. Az illetékes hatóságoknak nyomon kell követniük, hogy az intézmény létrehozza és folyamatosan fenntartja-e a P2G szerinti elvárt szavatolótőke összegét. Ha az intézmény szavatolótőkéje várhatóan vagy ténylegesen a P2G által meghatározott szint alá csökken, az illetékes hatóságnak el kell várnia az intézménytől, hogy értesítse, és felülvizsgált tőketervet készítsen. Az értesítésben az intézménynek a fokozott felügyeleti párbeszéd részeként ki kell fejtenie, hogy várhatóan milyen kedvezőtlen következmények kényszerítik erre, és milyen intézkedéseket irányoz elő annak érdekében, hogy végül visszaállítsa a P2G-nek való megfelelést.

452. Az illetékes hatóságoknak általában három olyan helyzetet kell vizsgálniuk, amikor az intézmények nem tudják teljesíteni a P2G-t.

  • a. Amennyiben a szavatolótőke szintje a P2G szintje alá esik (ugyanakkor a teljes tőkekövetelmény felett marad) olyan intézményspecifikus vagy külső körülmények fennállása esetén, amikor a P2G által fedezni kívánt kockázatok realizálódnak, az illetékes hatóság engedélyezheti az intézmény számára, hogy átmenetileg a P2G szintje alatt működjön, feltéve, hogy a felülvizsgált tőketervet a 7.7. szakaszban ismertetett kritériumokkal összhangban hitelesnek ítéli meg. Az illetékes hatóság adott esetben mérlegelheti a P2G szintjének kiigazítását is;
  • b. Amennyiben a szavatolótőke szintje intézményspecifikus vagy külső körülmények esetén a P2G alá esik (ugyanakkor a teljes tőkekövetelmény felett marad) olyan kockázatok realizálódása következtében, amelyeket a P2G nem volt hivatott fedezni, az illetékes hatóságoknak el kell várniuk az intézménytől, hogy megfelelő határidőn belül a P2G szintjére emelje a szavatolótőke szintjét;
  • c. Amennyiben az intézmény figyelmen kívül hagyja a P2G-t, azt nem foglalja bele a kockázatkezelési rendszerébe, vagy nem hoz létre szavatolótőkét annak érdekében, hogy az illetékes hatóság által meghatározott releváns határidőn belül megfeleljen a P2G-nek, ez a 16. táblázatban foglalt kiegészítő felügyeleti intézkedések alkalmazására késztetheti az illetékes hatóságokat.

Amennyiben az a) pontban említett, a P2G szint alatti működésre vonatkozó engedélyt az illetékes hatóság nem adta meg, és az intézmény szavatolótőkéje ismételten nem éri el a P2G szintjét, az illetékes hatóságnak a 7. címnek megfelelően P2R-t kell előírnia.

453. Az előző bekezdés szerinti konkrét felügyeleti válaszintézkedések ellenére az illetékes hatóságok a 7. címben ismertetett, a tőkére vonatkozó és kiegészítő felügyeleti intézkedések alkalmazását is mérlegelhetik, amennyiben úgy ítélik meg, hogy ezekkel megfelelőbben kezelhetők azok az okok, amelyek miatt a szavatolótőke a P2G által meghatározott szint alá esett.

1. Áttekintés

,
451. Competent authorities should monitor whether the amount of own funds expected in accordance …

Competent authorities should monitor whether the amount of own funds expected in accordance with P2G is established and maintained by the institution over time. When the institution’s own funds drop, or are likely to drop, below the level determined by P2G, the competent authority should expect the institution to notify it and prepare a revised capital plan. In its notification, the institution should explain what adverse consequences are likely to force it to do so and what actions are envisaged for the eventual restoration of compliance with P2G as part of an enhanced supervisory dialogue.
452. There are generally three situations to be considered by a competent authority in which an …

There are generally three situations to be considered by a competent authority in which an institution could fail to meet its P2G:

  • a. Where the level of own funds falls below the level of P2G (while remaining above OCR) in institution-specific or external circumstances in which risks that P2G was aimed at covering have materialised, the competent authority may allow the institution to temporarily operate below the level of P2G, provided that the revised capital plan is considered credible in accordance with the criteria set out in section 7.7. The competent authority may also consider adjusting the level of P2G where appropriate;
  • b. Where the level of own funds falls below the level of P2G (while remaining above the OCR) in institution-specific or external circumstances as a result of the materialisation of risks that P2G was not aimed at covering, competent authorities should expect the institution to increase the level of own funds to the level of P2G within an appropriate timeline;
  • c. Where the institution disregards P2G, does not incorporate it into its risk management framework or does not establish own funds to meet P2G within the relevant time limits set out by the competent authority, this may lead to competent authorities applying additional supervisory measures as set out in table 16.

Where the permission to operate below the level of P2G as referred to in point (a) has not been granted and the institution’s own funds are repeatedly below the level of P2G, the competent authority should impose P2R in accordance with Title 7.
453. Notwithstanding particular supervisory responses in accordance with the previous paragraph …

Notwithstanding particular supervisory responses in accordance with the previous paragraph, competent authorities may also consider the application of the capital and additional supervisory measures set out in Title 7, where these are deemed more appropriate to address the reasons for the own funds falling below the level determined by P2G.

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.