9.5. Nadzorniški odziv v primeru, ko P2G ni izpolnjen

Pristojni organi bi morali spremljati, ali je institucija vzpostavila obseg kapitala, pričakovan v skladu z P2G, in ga vzdržuje v določenem časovnem obdobju. Kadar kapital institucije pade ali bo verjetno padel pod raven, določeno v P2G, bi morala institucija obvestiti pristojni organ in pripraviti spremenjen kapitalski načrt. V obvestilu bi morala pojasniti, katere negativne posledice jo bodo verjetno prisilile v to in kateri ukrepi so predvideni za morebitno ponovno vzpostavitev skladnosti s P2G v okviru učinkovitejšega nadzorniškega dialoga.

Na splošno obstajajo trije primeri, v katerih lahko institucija ne izpolni P2G, ki jih mora pristojni organ upoštevati:

• a. kadar raven kapitala pade pod raven P2G (medtem ko ostane nad ravnjo celotne kapitalske zahteve) v okoliščinah za posamezne institucije ali zunanjih okoliščinah, v katerih se pojavijo tveganja, v kritje katerih je usmerjen P2G, lahko pristojni organ instituciji dovoli, da začasno deluje pod ravnjo P2G, če se šteje, da je spremenjeni kapitalski načrt verodostojen v skladu z merili iz oddelka 7.7. Kadar je ustrezno, lahko pristojni organ razmisli tudi o možnosti prilagoditve ravni P2G;
• b. kadar raven kapitala pade pod raven P2G (medtem ko ostane nad ravnjo celotne kapitalske zahteve) v okoliščinah za posamezne institucije ali zunanjih okoliščinah kot posledica pojava tveganj, v kritje katerih P2G ni bil usmerjen, bi morali pristojni organi od institucije pričakovati, da v ustreznem časovnem okviru zviša raven kapitala na raven P2G;
• c. kadar institucija ne upošteva P2G, ga ne vključi v okvir upravljanja tveganj ali ne vzpostavi kapitala za izpolnjevanje P2G v ustreznih rokih, ki jih je določil pristojni organ, lahko pristojni organi uporabijo dodatne nadzorniške ukrepe iz tabele 16. Če dovoljenje za delovanje pod ravnjo P2G iz točke (a) ni bilo izdano in je kapital institucije večkrat pod ravnjo P2G, bi moral pristojni organ naložiti P2R v skladu z naslovom 7.

Ne glede na poseben nadzorniški odziv v skladu s prejšnjim odstavkom lahko pristojni organi razmislijo tudi o uporabi kapitalskih in dodatnih nadzorniških ukrepov iz naslova 7, kadar se ti štejejo za ustreznejše za obravnavanje razlogov za padec kapitala pod raven, ki jo določa P2G.