9.5. Reakcia orgánov dohľadu na situáciu, keď nie sú splnené P2G

Príslušné orgány majú monitorovať, či inštitúcia priebežne určuje a udržiava výšku vlastných zdrojov predpokladanú podľa P2G. Ak vlastné zdroje inštitúcie klesnú pod určenú úroveň P2G, alebo je pravdepodobné, že pod túto úroveň klesnú, príslušný orgán má od inštitúcie očakávať, že mu túto skutočnosť oznámi a pripraví revidovaný kapitálový plán. V oznámení má inštitúcia vysvetliť, aké nepriaznivé dôsledky ju pravdepodobne prinútia tak urobiť a aké opatrenia plánuje na prípadné obnovenie plnenia P2G v rámci rozšíreného dialógu s orgánom dohľadu.

Všeobecne existujú tri situácie, ktoré má príslušný orgán posúdiť a v ktorých by inštitúcia mohla zlyhať pri plnení P2G:

• a. ak úroveň vlastných zdrojov klesne pod úroveň P2G (zatiaľ čo ostáva nad OCR) za okolností osobitných pre inštitúciu alebo za externých okolností, kedy sa riziká určené na pokrytie P2G materializujú, príslušný orgán môže dovoliť inštitúcii, aby dočasne pôsobila pod úrovňou P2G za predpokladu, že sa revidovaný kapitálový plán považuje za spoľahlivý podľa kritérií uvedených v oddiele 7.7. Príslušný orgán môže v prípade potreby zvážiť aj úpravu úrovne P2G;
• b. ak úroveň vlastných zdrojov klesne pod úroveň P2G (pričom ostáva nad OCR) za okolností osobitných pre inštitúciu alebo za externých okolností v dôsledku materializácie rizík, na ktoré sa P2G nevzťahovalo, majú príslušné orgány od inštitúcie očakávať zvýšenie úrovne vlastných zdrojov na úroveň P2G, a to v primeranej časovej lehote;
• c. ak inštitúcia neberie P2G do úvahy, nezačlení ho do rámca riadenia rizík alebo neurčí vlastné zdroje na splnenie P2G v rámci príslušných lehôt stanovených príslušným orgánom, príslušné orgány môžu uplatniť dodatočné opatrenia dohľadu stanovené v tabuľke 16.

Ak povolenie pôsobiť pod úrovňou P2G, ako je uvedené v písmene a), nebolo udelené a vlastné zdroje inštitúcie sú opakovane pod úrovňou P2G, príslušný orgán má uložiť P2R v súlade s hlavou 7.

Bez ohľadu na konkrétne reakcie orgánov dohľadu podľa predchádzajúceho odseku môžu príslušné orgány zvážiť aj uplatnenie kapitálových a dodatočných opatrení orgánov dohľadu, ktoré sú uvedené v hlave 7, ak sa tieto považujú za vhodnejšie na riešenie dôvodov poklesu vlastných zdrojov pod úroveň, ktorú stanovuje P2G.