+18. Úvěrové a finanční instituce by měly ve svých strategiích a postupech stanovit, jak upravují …

18. Úvěrové a finanční instituce by měly ve svých strategiích a postupech stanovit, jak upravují …

Úvěrové a finanční instituce by měly ve svých strategiích a postupech stanovit, jak upravují úroveň a intenzitu sledování způsobem, který je přiměřený riziku praní peněz nebo financování terorismu spojenému s klientem, a v souladu s rizikovým profilem klienta, jak je stanoveno v obecných pokynech orgánu EBA k rizikovým faktorům, a zejména v obecných pokynech č. 4.69 až 4.75. V zájmu účinného řízení rizika praní peněz nebo financování terorismu spojeného s klientem by sledování mělo zahrnovat alespoň toto:

  • a. stanovení očekávání v souvislosti s chováním klienta, jako je pravděpodobná povaha, výše, zdroj a místo určení transakcí, aby instituce mohla rozpoznat neobvyklé transakce;
  • b. zajištění pravidelného přezkumu účtu klienta, aby bylo možné zjistit, zda jsou změny rizikového profilu klienta odůvodněné;
  • c. zajištění toho, aby byly zohledněny veškeré změny dříve získaných informací týkajících se hloubkové kontroly klienta, které by mohly ovlivnit posouzení rizika praní peněz nebo financování terorismu spojeného s jednotlivými obchodními vztahy ze strany instituce.

1. Přehled

,

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

Požadavky

3. Související standardy

Standardy
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.