+Obecné pokyny (EBA/GL/2024/11)
---+1. Dodržování obecných pokynů a oznamovací povinnost
------+Status těchto obecných pokynů
---------+1. Tento dokument obsahuje obecné pokyny vydané podle článku 16 nařízení (EU) č. 1093/2010 . V …
---------+2. Obecné pokyny formulují názor orgánu EBA na náležité postupy dohledu v rámci Evropského systému …
------+Oznamovací povinnost
---------+3. V souladu s čl. 16 odst. 3 nařízení (EU) č. 1093/2010 musí příslušné orgány do 27.11.2024 orgánu …
---------+4. Oznámení budou zveřejněna na internetových stránkách orgánu EBA v souladu s čl. 16 odst. 3.
---+2. Předmět, oblast působnosti a definice
------+Předmět a oblast působnosti
---------+5. Těmito obecnými pokyny se naplňuje mandát vydat obecné pokyny v souladu s čl. 36 prvním a druhým …
---------+6. Konkrétně se v těchto obecných pokynech: a) stanoví faktory, které by poskytovatelé platebních …
---------+7. Kromě toho se těmito obecnými pokyny naplňuje mandát vydat obecné pokyny v souladu s čl. 19a …
------+Subjekty, na které se tyto obecné pokyny vztahují
---------+8. Tyto obecné pokyny jsou určeny: a) poskytovatelům platebních služeb (PSP) ve smyslu čl. 3 bodu 5 …
------+Definice
---------+9. Není - li stanoveno jinak, mají pojmy používané a definované v nařízení (EU) 2023/1113, ve …
---+3. Provádění
------+Datum použití
---------+10. Tyto obecné pokyny se použijí ode dne 30. prosince 2024.
------+Zrušení
---------+11. Tímto se s účinností od 30. prosince 2024 zrušují „společné obecné pokyny podle článku 25 …
---+4. Požadavky na informace v souvislosti s převody peněžních prostředků a převody některých krytptoaktiv podle nařízení (EU) 2023/1113
------+4.1. Obecná ustanovení
---------+12. Aby bylo možné určit, jaké informace by měly doprovázet převod peněžních prostředků nebo …
---------+13. Poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP by měli zajistit, aby zásady a postupy, které zavedli za …
---------+14. Poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP by měli své zásady a postupy pravidelně aktualizovat a …
------+4.2. Vynětí z oblasti působnosti nařízení (EU) 2023/1113 a výjimky
---------+15. Poskytovatelé PSP a CASP by měli ve svých zásadách a postupech stanovit, jak budou určovat, zda …
---------+16. Poskytovatelé PSP a CASP by měli převod peněžních prostředků nebo kryptoaktiv považovat za …
---------+17. Poskytovatelé PSP by měli mít zavedeny zásady a postupy pro odhalování převodů, které spolu …
---------+18. Poskytovatelé PSP by měli považovat za související takové převody, které: a) jsou provedeny v …
---------+19. Poskytovatelé PSP by měli ve svých zásadách a postupech stanovit: a) co představuje krátké …
---------+20. Poskytovatelé PSP by měli určit, zda je převod související, v okamžiku, kdy byl převod zadán …
------+4.3. Předávání a přijímání informací spolu s převodem v souladu s články 4 až 8, 10 až 12, 14 až 17 a 19 až 21 nařízení (EU) 2023/1113
---------+21. Poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP by měli využívat infrastruktury a služeb pro přenos a …
---------+22. Poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP by měli zajistit, aby jejich systémy byly schopny …
---------+23. Poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP by měli zajistit, aby systémy, které používají pro přenos …
---------+24. Poskytovatelé CASP a ICASP mohou odchylně od odstavce 21 do 31. července 2025 výjimečně …
---------+25. Při předávání informací v souladu s článkem 14 nařízení (EU) 2023/1113 by poskytovatel CASP a …
---------+26. Při výběru komunikačního nebo platebního a vypořádacího systému (systémů) by poskytovatelé CASP …
---------+27. Poskytovatelé PSP a IPSP, kteří umožňují provádění přeshraničních převodů se dvěma nebo více …
---------+28. V případě převodů, které nebyly provedeny hromadným příkazem, by měl poskytovatel PSP nebo …
---------+29. Poskytovatelé IPSP jsou odpovědní pouze za předání zprávy o platbě s využitím údajů, které jim …
---------+30. Poskytovatelé PSP a IPSP by neměli považovat převod provedený plátcem ve prospěch příjemce za …
---------+31. Jestliže zprostředkovatel neobdrží požadované informace o převodu, zejména v případě převodů …
------+4.4. Informace, které mají být předány spolu s převodem v souladu s články 4 a 14 nařízení (EU) 2023/1113
---------+32. Poskytovatelé PSP a CASP by neměli původně předložené informace měnit, ledaže: a) jsou o to …
---------+33. Dojde - li v souvislosti s odstavcem 32 ke změně původně předložených informací, měl by …
---------+34. Poskytovatelé PSP by měli zajistit, aby byl převod peněžních prostředků doprovázen číslem …
---------+35. Poskytovatel PSP plátce nebo poskytovatel CASP původce by měl poskytnout: a) v případě …
---------+36. Poskytovatel PSP plátce a poskytovatel CASP původce by měli poskytnout: a) v případě fyzických …
---------+37. Adresa by měla být, nakolik je to možné, uvedena v tomto pořadí: úplný název země nebo její …
---------+38. Poskytovatel PSP plátce a poskytovatel CASP původce by měli poskytnout poštovní adresu uvedenou …
---------+39. Kombinace alternativních informací, které mají být poskytnuty v souladu s čl. 4 odst. 1 písm. …
---------+40. V případě převodů ze společného účtu, adresy nebo peněženky by měly být poskytnuty informace o …
---------+41. Poskytovatel PSP plátce a poskytovatel CASP původce by měli považovat za rovnocenné …
------+4.5. Zjišťování chybějících informací v souladu s články 7, 11, 16 a 20 nařízení (EU) 2023/1113
---------+42. Postupy uvedené v článcích 7, 11, 16 a 20 nařízení (EU) 2023/1113 by měly zahrnovat alespoň …
---------+43. Poskytovatelé PSP a IPSP příjemců by měli zajistit, aby v souvislosti s jejich komunikačními …
---------+44. Jestliže komunikační systém nebo platební a vypořádací systém poskytovatele PSP nebo IPSP …
---------+45. Poskytovatelé PSP a IPSP příjemců by měli ve svých zásadách a postupech stanovit: a) jak budou …
---------+46. Poskytovatelé PSP a IPSP příjemce a poskytovatelé CASP nebo ICASP příjemce by měli ve svých …
---------+47. Poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP by měli určit rizikové faktory na základě faktorů …
---------+48. Při posuzování toho, zda převod vzbuzuje podezření, by poskytovatelé PSP, IPSP, CASP nebo ICASP …
---------+49. Poskytovatelé PSP, CASP, IPSP a ICASP příjemce by měli považovat informace za chybějící, pokud …
---------+50. Poskytovatelé PSP, CASP, IPSP a ICASP příjemce by měli považovat za nesmyslné přinejmenším tyto …
---------+51. Jestliže poskytovatelé PSP, CASP, IPSP a ICASP používají seznam běžně se vyskytujících …
------+4.6. Převody s chybějícími nebo neúplnými informacemi v souladu s články 8, 12, 17 a 21 nařízení (EU) 2023/1113
---------+52. Poskytovatelé PSP a CASP by měli ve svých zásadách a postupech stanovit, jak budou rozhodovat o …
---------+53. Poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP by měli ve svém posouzení před rozhodnutím o vhodném …
---------+54. Pokud se poskytovatel IPSP, poskytovatel PSP příjemce, poskytovatel ICASP nebo poskytovatel …
---------+55. Pokud odmítnutí není technicky možné, měl by být převod vrácen původci. Pokud není možné vrátit …
---------+56. V případě, že poskytovatel PSP, IPSP, CASP nebo ICASP zažádá o požadované informace, které mu …
---------+57. Pokud se poskytovatel PSP, IPSP, CASP nebo ICASP rozhodne vyžádat si požadované informace od …
---------+58. Veškeré žádosti o informace nebo vysvětlení by měly být zasílány prostřednictvím stejného …
---------+59. Pokud požadované informace nejsou k dispozici, měl by poskytovatel PSP nebo IPSP zaslat …
---------+60. Pokud požadované informace nejsou poskytnuty ve stanovené lhůtě, měl by poskytovatel PSP nebo …
---------+61. Pokud by požadované informace nebyly poskytnuty, měli by poskytovatelé CASP nebo ICASP v rámci …
---------+62. Pokud požadované informace nejsou poskytnuty ve stanovené lhůtě, poskytovatel CASP nebo ICASP …
---------+63. Žádosti o chybějící informace nebo vysvětlení týkající se převodů z nehostovaných adres nebo na …
---------+64. Pokud se poskytovatel PSP, IPSP, CASP nebo ICASP během převodu dozví, že požadované informace …
---------+65. Pokud poskytovatel PSP nebo IPSP následně zjistí, že požadované informace chyběly, byly neúplné …
---------+66. Pokud poskytovatel CASP nebo ICASP provede převod a následně zjistí, že požadované informace …
------+4.7. Opakované neposkytnutí informací ze strany poskytovatelů PSP, CASP, IPSP nebo ICASP v souladu s čl. 8 odst. 2, čl. 12 odst. 2, čl. 17 odst. 2 a čl. 21 odst. 2 nařízení (EU) 2023/1113
---------+67. Poskytovatelé PSP a CASP by měli ve svých zásadách a postupech stanovit kvantitativní a …
---------+68. Kvantitativní opatření by měla přinejmenším zahrnovat: a) procentuální podíl převodů s …
---------+69. Kvalitativní opatření by měla přinejmenším zahrnovat: a) úroveň spolupráce dotazovaného …
---------+70. Varování v souladu s čl. 8 odst. 2 písm. a), čl. 12 odst. 2 písm. a), čl. 17 odst. 2 písm. a) a …
---------+71. Poskytovatelé PSP a CASP by měli zvážit vydání dalšího varování předchozímu poskytovateli PSP …
---------+72. V souvislosti s přístupem k těmto poskytovatelům podle čl. 8 odst. 2 písm. b), čl. 12 odst. 2 …
---------+73. Před rozhodnutím o ukončení obchodního vztahu, zejména pak v případě, že je předchozí …
---------+74. Oznámení příslušnému orgánu uvedené v čl. 8 odst. 2, čl. 12 odst. 2, čl. 17 odst. 2 a článku 21 …
---------+75. Oznámení by mělo obsahovat tyto údaje: a) jméno poskytovatele PSP, IPSP, CASP nebo ICASP, který …
------+4.8. Převody kryptoaktiv prováděné z nehostovaných adres nebo na nehostované adresy v souladu s čl. 14 odst. 5 a čl. 16 odst. 2 nařízení (EU) 2023/1113
---------+76. Poskytovatelé CASP a ICASP by měli považovat převod kryptoaktiv za individuálně identifikovaný …
---------+77. Aby bylo možné určit, zda není na druhé straně převodu použita nehostovaná adresa, měl by se …
---------+78. Nelze - li takové informace získat technickými prostředky, měl by poskytovatel CASP původce a …
---------+79. Poskytovatel CASP původce by měl toto posouzení provést před zahájením převodu a před předáním …
---------+80. Pokud je na druhé straně převodu použita nehostovaná adresa, měli by poskytovatelé CASP od …
---------+81. Poskytovatelé CASP by měli určit, zda hodnota převodu, k němuž je použita nehostovaná adresa …
---------+82. Ke stanovení toho, zda hodnota převodů z nehostované adresy nebo na nehostovanou adresu …
---------+83. Aby bylo možné posoudit, zda je nehostovaná adresa vlastněna nebo ovládána původcem, respektive …
---------+84. Rozhodnutí o tom, kterou metodu (metody) zvolit, by mělo záviset na: a) technických možnostech …
---------+85. Pokud jedna z metod není sama o sobě dostatečně spolehlivá, aby bylo možné přiměřeně určit …
---------+86. Pokud se poskytovatel CASP plně přesvědčí, že nehostovaná adresa je vlastněna nebo ovládána …
---------+87. Poskytovatelé CASP by měli posoudit riziko spojené s převody z nehostované adresy nebo na …
---------+88. Poskytovatelé CASP by měli uplatňovat alespoň jedno z opatření ke zmírnění rizik uvedených v …
---------+89. Je - li na základě posouzení uvedeného v oddíle 4.8.4 zjištěno, že nehostovanou adresu vlastní …
---------+90. Pokud tyto převody vyvolávají podezření na praní peněz a financování terorismu, měli by …
------+4.5. Povinnosti poskytovatele PSP plátce, poskytovatele PSP příjemce a poskytovatelů IPSP, u nichž převod probíhá inkasem
---------+91. Pokud převod peněžních prostředků probíhá inkasem, měl by poskytovatel PSP příjemce zaslat …
---------+92. Pro účely odstavce 91: a) povinnosti stanovené v článcích 4, 5 a 6 nařízení (EU) 2023/1113 by …
---------+93. Pokud poskytovatel PSP plátce při přijetí inkasa zjistí, že informace uvedené v článcích 4, 5 a …
---------+94. Poskytovatel PSP plátce by měl využít dostupné komunikační kanály k tomu, aby před přijetím …
|
English -
European Union -
Financial Industry -
Obecné pokyny (EBA/GL/2024/11)
Obecné pokyny (EBA/GL/2024/11) https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers – PDF
1. Přehled
1.1 Odkazy
1.2 Identifikované požadavky
1.3 Související standardy
2. Identifikované požadavky
Požadavky
| Zdroj |
Požadavek |
3. Související standardy
Standardy
| Zdroj |
Požadavek |
- EBA -
EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.
DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.
|