+Wytyczne (EBA/GL/2024/11)
---+1. Zgodność i obowiązki sprawozdawcze
------+Status niniejszych wytycznych
---------+1. Niniejszy dokument zawiera wytyczne wydane na podstawie art. 16 rozporządzenia (UE) nr 1093/2010 …
---------+2. W wytycznych określono stanowisko EUNB w sprawie odpowiednich praktyk nadzorczych w ramach …
------+Wymogi sprawozdawcze
---------+3. Zgodnie z art. 16 ust. 3 rozporządzenia (UE) nr 1093/2010 właściwe organy muszą do dnia …
---------+4. Powiadomienia zostaną opublikowane na stronie internetowej EUNB zgodnie z art. 16 ust. 3.
---+2. Przedmiot, zakres stosowania i definicje
------+Przedmiot i zakres stosowania
---------+5. Niniejsze wytyczne stanowią realizację uprawnienia w zakresie wydawania wytycznych zgodnie z …
---------+6. W szczególności niniejsze wytyczne: a) określają czynniki, które dostawcy usług płatniczych …
---------+7. Ponadto niniejsze wytyczne stanowią realizację uprawnień w zakresie wydania wytycznych zgodnie z …
------+Adresaci
---------+8. Niniejsze wytyczne skierowane są do: a) dostawców usług płatniczych zdefiniowanych w art. 3 pkt …
------+Definicje
---------+9. O ile nie określono inaczej, terminy stosowane i zdefiniowane w rozporządzeniu (UE) 2023/113, w …
---+3. Wdrożenie
------+Data rozpoczęcia stosowania
---------+10. Niniejsze wytyczne stosuje się od dnia 30 grudnia 2024 r.
------+Uchylenie
---------+11. „Wspólne wytyczne wydane na mocy art. 25 rozporządzenia (UE) 2015/847 dotyczące środków, które …
---+4. Wymogi informacyjne w odniesieniu do transferów środków pieniężnych i transferów niektórych kryptoaktywów na podstawie rozporządzenia (UE) 2023/1113
------+4.1. Przepisy ogólne
---------+12. W celu ustalenia, jakie informacje powinny towarzyszyć transferowi środków pieniężnych lub …
---------+13. Dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie …
---------+14. Dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie …
------+4.2. Wyłączenie z zakresu stosowania rozporządzenia (UE) 2023/1113 i odstępstwa
---------+15. Dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni określić w swoich …
---------+16. Dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni uznawać transfer …
---------+17. Dostawcy usług płatniczych powinni wdrożyć polityki i procedury umożliwiające wykrywanie …
---------+18. Dostawcy usług płatniczych powinni uznawać za powiązane te transfery, które są: a) realizowane …
---------+19. Dostawcy usług płatniczych powinni jasno określić w swoich politykach i procedurach: a) co …
---------+20. Dostawcy usług płatniczych w momencie zlecenia lub zainicjowania transferu powinni określić …
------+4.3. Przekazywanie i otrzymywanie informacji towarzyszących transferowi zgodnie z art. 4– 8, 10 – 12, 14 –17 i 19–21 rozporządzenia (UE) 2023/1113
---------+21. Dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie …
---------+22. Dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie …
---------+23. Dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie …
---------+24. Dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów i pośredniczący dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów …
---------+25. W przypadku przekazywania informacji zgodnie z art. 14 rozporządzenia (UE) 2023/1113 dostawca …
---------+26. Wybierając systemy przesyłania komunikatów lub płatności i rozrachunku, dostawcy usług w …
---------+27. Dostawcy usług płatniczych i pośredniczący dostawcy usług płatniczych, którzy umożliwiają …
---------+28. W przypadku transferów, które nie są zbiorcze, dostawca usług płatniczych lub pośredniczący …
---------+29. Pośredniczący dostawcy usług płatniczych są odpowiedzialni wyłącznie za przesyłanie komunikatu …
---------+30. Dostawcy usług płatniczych i pośredniczący dostawcy usług płatniczych nie powinni uznawać …
---------+31. W przypadku gdy pośrednik nie otrzyma wymaganych informacji związanych z transferem, w …
------+4.4. Informacje, które powinny towarzyszyć transferowi zgodnie z art. 4 i 14 rozporządzenia (UE) 2023/1113
---------+32. Dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów nie powinni zmieniać …
---------+33. W przypadku zmiany pierwotnie przekazanych informacji, o której mowa w pkt 32, dostawca usług …
---------+34. Dostawcy usług płatniczych powinni zapewnić, aby transfer środków pieniężnych został opatrzony …
---------+35. Dostawca usług płatniczych płatnika lub dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący …
---------+36. Dostawca usług płatniczych płatnika i dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący …
---------+37. Adres należy podać w miarę możliwości z zachowaniem następującej kolejności elementów: pełna …
---------+38. Dostawca usług płatniczych płatnika i dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący …
---------+39. Połączenie elementów alternatywnych informacji, które należy przekazać zgodnie z art. 4 ust. 1 …
---------+40. W przypadku transferów ze wspólnego rachunku, adresu lub portfela należy przekazać informacje o …
---------+41. Dostawca usług płatniczych płatnika i dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący …
------+4.5. Wykrywanie brakujących informacji zgodnie z art. 7, 11, 16 i 20 rozporządzenia (UE) 2023/1113
---------+42. Procedury, o których mowa w art. 7, 11, 16 i 20 rozporządzenia (UE) 2023/1113, powinny zawierać …
---------+43. Dostawcy usług płatniczych odbiorców i pośredniczący dostawcy usług płatniczych powinni …
---------+44. W przypadku gdy system przesyłania komunikatów lub system płatności i rozrachunku dostawcy …
---------+45. Dostawcy usług płatniczych odbiorców i pośredniczący dostawcy usług płatniczych powinni …
---------+46. Dostawcy usług płatniczych odbiorców, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług …
---------+47. Dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie …
---------+48. Rozważając, czy transfer budzi podejrzenie, dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy …
---------+49. Dostawca usług płatniczych odbiorcy, dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący …
---------+50. Dostawca usług płatniczych odbiorcy, dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący …
---------+51. W przypadku gdy dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów …
------+4.6. Transfery z brakującymi lub niekompletnymi informacjami zgodnie z art. 8, 12, 17 i 21 rozporządzenia (UE) 2023/1113
---------+52. Dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni określić w swoich …
---------+53. Dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie …
---------+54. W przypadku gdy pośredniczący dostawca usług płatniczych, dostawca usług płatniczych odbiorcy …
---------+55. Jeżeli odrzucenie jest technicznie niemożliwe, transfer należy zwrócić inicjatorowi. W …
---------+56. W przypadku gdy dostawca usług płatniczych, pośredniczący dostawca usług płatniczych, dostawca …
---------+57. W przypadku gdy dostawca usług płatniczych, pośredniczący dostawca usług płatniczych, dostawca …
---------+58. Wszelkie wezwania do udzielenia informacji lub wyjaśnień należy przesyłać za pośrednictwem tego …
---------+59. Jeżeli wymagane informacje nie zostaną przekazane, dostawca usług płatniczych lub pośredniczący …
---------+60. W przypadku gdy wymagane informacje nie zostaną dostarczone w wyznaczonym terminie, dostawca …
---------+61. Jeżeli wymagane informacje nie zostaną przekazane, dostawca usług płatniczych lub pośredniczący …
---------+62. Jeżeli wymagane informacje nie zostaną dostarczone w wyznaczonym terminie, dostawca usług w …
---------+63. Wnioski o dostarczenie brakujących informacji lub wyjaśnień dotyczących transferów od adresów …
---------+64. W przypadku gdy dostawca usług płatniczych, pośredniczący dostawca usług płatniczych, dostawca …
---------+65. W przypadku gdy dostawca usług płatniczych lub pośredniczący dostawca usług płatniczych wykryje …
---------+66. W przypadku gdy dostawca usług w zakresie kryptoaktywów lub pośredniczący dostawca usług w …
------+4.7. Powtarzające się nieprzekazywanie informacji przez dostawców usług płatniczych, dostawców usług w zakresie kryptoaktywów, pośredniczących dostawców usług płatniczych lub pośredniczących dostawców usług w zakresie kryptoaktywów w świetle art. 8 ust. 2, art. 12 ust. 2, art. 17 ust. 2 i art. 21 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2023/1113
---------+67. Dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni określić w swoich …
---------+68. Kryteria ilościowe powinny obejmować co najmniej: a) odsetek transferów, w których brakuje …
---------+69. Kryteria jakościowe powinny obejmować co najmniej: a) poziom współpracy dostawcy usług …
---------+70. W ostrzeżeniu wystosowywanym zgodnie z art. 8 ust. 2 lit. a), art. 12 ust. 2 lit. a), art. 17 …
---------+71. Dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni rozważyć …
---------+72. W odniesieniu do postępowania przewidzianego w art. 8 ust. 2 lit. b), art. 12 ust. 2 lit. b) …
---------+73. Przed podjęciem decyzji o zakończeniu stosunku gospodarczego, w szczególności w przypadku gdy …
---------+74. Zgłoszenie do właściwego organu, o którym mowa w art. 8 ust. 2, art. 12 ust. 2, art. 17 ust. 2 …
---------+75. Zgłoszenie powinno obejmować: a) imię i nazwisko/nazwę dostawcy usług płatniczych …
------+4.8. Transfery kryptoaktywów dokonywane z adresów niehostowanych lub na adresy niehostowane w rozumieniu art. 14 ust. 5 i art. 16 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2023/1113
---------+76. Dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów i pośredniczący dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów …
---------+77. Aby ustalić, czy adres niehostowany jest używany po drugiej stronie transferu, dostawca usług w …
---------+78. Jeśli takich informacji nie można uzyskać za pomocą środków technicznych, dostawca usług w …
---------+79. Dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący inicjatora powinien dokonać takiej oceny …
---------+80. W przypadku gdy po drugiej stronie transferu wykorzystywany jest adres niehostowany, dostawcy …
---------+81. Dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni określić, czy transfer z wykorzystaniem adresu …
---------+82. Aby ustalić, czy wartość transferów z adresów niehostowanych lub na te adresy przekracza 1 000 …
---------+83. Aby ocenić, czy adres niehostowany jest odpowiednio własnością inicjatora lub beneficjenta lub …
---------+84. Decyzja o wyborze metody lub metod powinna zależeć od: a) możliwości technicznych …
---------+85. W przypadku gdy jedna z metod sama w sobie nie jest wystarczająco wiarygodna, aby umożliwić …
---------+86. Jeżeli dostawca usług w zakresie kryptoaktywów jest w pełni przekonany, że adres niehostowany …
---------+87. Dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni oceniać ryzyko związane z transferami z adresu …
---------+88. Dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni stosować co najmniej jeden ze środków …
---------+89. W przypadku gdy w wyniku oceny, o której mowa w sekcji 4.8.4, zostanie ustalone, że adres …
---------+90. W przypadku gdy takie transfery budzą podejrzenia pod względem prania pieniędzy i finansowania …
------+4.5. Obowiązki dostawcy usług płatniczych płatnika, dostawcy usług płatniczych odbiorcy i pośredniczących dostawców usług płatniczych w przypadku gdy transfer jest poleceniem zapłaty
---------+91. W przypadku gdy transfer środków jest poleceniem zapłaty, dostawca usług płatniczych odbiorcy …
---------+92. Do celów pkt 91: a) obowiązki określone w art. 4, 5 i 6 rozporządzenia (UE) 2023/1113 powinny …
---------+93. W przypadku gdy dostawca usług płatniczych płatnika w momencie otrzymania pobrania z tytułu …
---------+94. Dostawca usług płatniczych płatnika przed podjęciem dalszych działań służących ograniczeniu lub …
|
English -
European Union -
Financial Industry -
Wytyczne (EBA/GL/2024/11)
Wytyczne (EBA/GL/2024/11) https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers – PDF
1. Przegląd
1.1 Odwołania
1.2 Zidentyfikowane wymagania
1.3 Powiązane normy
2. Zidentyfikowane wymagania
Wymagania
| Źródło |
Wymaganie |
3. Powiązane normy
- EBA -
EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.
DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.
|