9. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør fastlægge deres politikker, kontroller og procedurer …

Kredit- og finansieringsinstitutterne bør fastlægge deres politikker, kontroller og procedurer på en sådan måde, at de kan identificere relevante risikofaktorer og vurdere ML/TF-risici i forbindelse med individuelle forretningsforbindelser i overensstemmelse med EBA's retningslinjer for ML/TF-risikofaktorer³ . Kredit- og finansieringsinstitutterne bør her sondre mellem de risici, der er forbundet med en bestemt kundekategori, og de risici, der er forbundet med individuelle kunder i denne kategori.

³ Retningslinjer om kundekendskab og de faktorer, kredit- og finansieringsinstitutter bør tage i betragtning, når de vurderer risikoen for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme i forbindelse med individuelle forretningsforbindelser og lejlighedsvise transaktioner ("retningslinjerne for ML/TF-risikofaktorer") i henhold til artikel 17 og artikel 18, stk. 4, i direktiv (EU) 2015/849, EBA/GL/2021/02.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.