9. A hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek úgy kell meghatározniuk politikáikat …

A hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek úgy kell meghatározniuk politikáikat, kontrollmechanizmusaikat és eljárásaikat, hogy azonosíthassák a releváns kockázati tényezőket, és értékelhessék az egyes üzleti kapcsolatokkal összefüggő pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázatokat az EBH pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázati tényezőkről szóló iránymutatásaival összhangban.³ Ennek keretében a hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek különbséget kell tenniük az adott ügyfélkategóriához kapcsolódó kockázatok és az e kategóriába tartozó egyes ügyfelekhez kapcsolódó kockázatok között.

³ Iránymutatások az (EU) 2015/849 irányelv 17. cikke és 18. cikkének (4) bekezdése szerint az ügyfél-átvilágításról, valamint a hitelintézetek és a pénzügyi intézmények által az egyedi üzleti kapcsolatokhoz és az ügyleti megbízásokhoz kapcsolódó pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázat értékelése során figyelembe veendő tényezőkről (a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázati tényezőkről szóló iránymutatások) (EBA/GL/2021/02)

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.