9. As instituições de crédito e financeiras devem estabelecer as suas políticas, controlos e …

As instituições de crédito e financeiras devem estabelecer as suas políticas, controlos e procedimentos de uma forma que lhes permita identificar fatores de risco relevantes e avaliar os riscos de BC/FT associados a relações de negócio individuais, em conformidade com as orientações da EBA relativas aos fatores de risco de BC/FT.³ Neste contexto, as instituições de crédito e financeiras devem diferenciar entre os riscos associados a uma categoria específica de clientes e os riscos associados a clientes individuais que pertencem a esta categoria.

³ Orientações relativas ao dever de diligência quanto à clientela e aos fatores que as instituições de crédito e financeiras devem ter em consideração na avaliação do risco de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo associado a relações de negócio individuais e transações ocasionais («Orientações relativas aos fatores de risco de BC/FT»), nos termos do artigo 17.º e do artigo 18.º, n.º 4, da Diretiva (UE) 2015/849 (EBA/GL/2021/02).

1. Visão geral

1.1 Referências

1.2 Requisitos identificados

1.3 Normas relacionadas

2. Requisitos identificados

3. Normas relacionadas

• EBA -

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