9. Instytucje kredytowe i finansowe powinny ustanowić swoje strategie, środki kontroli i procedury …

Instytucje kredytowe i finansowe powinny ustanowić swoje strategie, środki kontroli i procedury w sposób umożliwiający im zidentyfikowanie istotnych czynników ryzyka oraz ocenę ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanego z indywidualnymi stosunkami gospodarczymi zgodnie z wytycznymi EUNB w sprawie czynników ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu³ . W tym celu instytucje kredytowe i finansowe powinny dokonywać rozróżnienia między ryzykiem powiązanym z określoną kategorią klientów a ryzykiem powiązanym z indywidualnymi klientami, którzy należą do tej kategorii.

³ Wytyczne na podstawie art. 17 i art. 18 ust. 4 dyrektywy (UE) 2015/849 [dotyczące] środków należytej staranności wobec klienta oraz czynników, które instytucje kredytowe i finansowe powinny uwzględnić podczas oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanego z indywidualnymi stosunkami gospodarczymi i transakcjami sporadycznymi („wytyczne w sprawie czynników ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu”), EBA/GL/2021/02.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.