9. Kredietinstellingen en financiële instellingen moeten hun beleid, controles en procedures …

Kredietinstellingen en financiële instellingen moeten hun beleid, controles en procedures zodanig opstellen dat zij relevante risicofactoren kunnen identificeren en ML/TF-risico’s die verband houden met individuele zakelijke relaties kunnen beoordelen in overeenstemming met de EBA-richtsnoeren inzake ML/TF-risicofactoren³ . .Als onderdeel hiervan moeten kredietinstellingen en financiële instellingen een onderscheid maken tussen de risico’s die verbonden zijn aan een bepaalde categorie van cliënten en de risico’s die verbonden zijn aan individuele cliënten die tot deze categorie behoren.

³ Richtsnoeren betreffende cliëntenonderzoek en de factoren die kredietinstellingen en financiële instellingen in overneming dienen te nemen wanneer zij het aan afzonderlijke zakelijke relaties en occasionele transacties verbonden witwasrisico en risico op terrorismefinanciering beoordelen (“De ML/TF-richtsnoeren voor risicofactoren”) overeenkomstig artikel 17 en artikel 18, lid 4, van Richtlijn (EU) 2015/849, EBA/GL/2021/02.

1. Overzicht

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

3. Gerelateerde standaarden

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.