9. Kreditne in finančne institucije bi morale svoje politike, kontrole in postopke opredeliti tako …

Kreditne in finančne institucije bi morale svoje politike, kontrole in postopke opredeliti tako, da bi lahko prepoznale relevantne dejavnike tveganja in ocenile tveganja PD/FT, povezana s posameznimi poslovnimi odnosi, v skladu s smernicami organa EBA o dejavnikih tveganja PD/FT.³ V okviru tega bi morale kreditne in finančne institucije razlikovati med tveganji, povezanimi s posamezno kategorijo strank, in tveganji, povezanimi s posameznimi strankami, ki spadajo v to kategorijo.

³ Smerni ce na podlagi člena 17 in člena 18(4) Direktive (EU) 2015/849 o poenostavljenem in okrepljenem skrbnem preverjanju strank ter dejavnikih, ki bi jih kreditne in finančne institucije morale upoštevati pri oceni tveganja pranja denarja in financiranja terorizma, povezanega s posameznimi poslovnimi odnosi in občasnimi transakcijami (smernice o dejavnikih tveganja PD/FT), EBA/GL/2021/02.

1. Pregled

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

3. Povezani standardi

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.