6.4 Inddragelse af tilladelse til institutter

Hvis tilsynsmyndigheden beslutter at indlede proceduren for inddragelse af den tilladelse, der er meddelt et institut, udelukkende eller blandt andre grunde baseret på dets ansvar for alvorlige overtrædelser af de gældende AML/CFT-love i overensstemmelse med sine beføjelser i henhold til artikel 18 i direktiv 2013/36/EU, bør tilsynsmyndigheden underrette den relevante AML/CFT-tilsynsmyndighed.

Hvis AML/CFT-tilsynsmyndigheder identificerer alvorlige overtrædelser af de gældende AML/CFT-love i forhold til instituttet, bør de uden unødig forsinkelse underrette tilsynsmyndigheden om disse alvorlige overtrædelser og deres beslutning og eventuelle yderligere relevante overvejelser, herunder om de mener, at instituttet er uvilligt eller ude af stand til at afhjælpe disse overtrædelser, og i hvilket omfang svaghederne eller overtrædelsen kan afhjælpes ved hjælp af foranstaltninger, som AML/CFT-tilsynsmyndigheden har adgang til.

Når AML/CFT-tilsynsmyndigheden underretter tilsynsmyndigheden om et alvorligt brud, bør den give tilsynsmyndigheden alle relevante oplysninger og detaljer om den eller de konstaterede alvorlige overtrædelse(r), således at tilsynsmyndigheden kan foretage en korrekt vurdering af de modtagne oplysninger og foretage sin egen vurdering af, om det er hensigtsmæssigt at inddrage tilladelsen.

AML/CFT-tilsynsmyndigheden bør som minimum medtage detaljerede oplysninger, der forklarer, hvorfor overtrædelsen er alvorlig, herunder overtrædelsens art, længden af den periode, hvor overtrædelsen fandt sted, hvorvidt overtrædelsen udgør en systemisk fejl i instituttet, overtrædelsens indvirkning på instituttet og integriteten af det marked, hvor det opererer, hvorvidt instituttet har planlagt eller truffet afhjælpende foranstaltninger for at afhjælpe overtrædelsen og de eventuelle tilsynsforanstaltninger og -sanktioner, der er planlagt eller pålagt af AML/CFT-tilsynsmyndigheden.

Efter meddelelsen om et alvorligt brud, jf. punkt 61 ovenfor, bør AML/CFT-tilsynsmyndigheden i videst muligt omfang samarbejde med tilsynsmyndigheden efter behov og give yderligere forklaringer eller oplysninger, hvis det er nødvendigt.

Hvis tilsynsmyndigheden beslutter sig for at inddrage den tilladelse, der er meddelt et institut, baseret på alvorlige overtrædelser af den gældende AML/CFT-lovgivning i overensstemmelse med dens beføjelser i henhold til artikel 18 i direktiv 2013/36/EU, bør tilsynsmyndigheden underrette den relevante AML/CFT-tilsynsmyndighed og den finansielle efterretningsenhed.