6.4 Laitosten toimiluvan peruuttaminen

Jos vakavaraisuusvalvoja päättää direktiivin 2013/36/EU 18 artiklan mukaisten valtuuksiensa mukaisesti aloittaa menettelyn laitokselle myönnetyn toimiluvan peruuttamiseksi sellaisten syiden perusteella, jotka liittyvät yksinomaan tai muun muassa laitoksen vastuuseen sovellettavien rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämistä koskevien lakien vakavista rikkomisista, vakavaraisuusvalvojan olisi ilmoitettava asiasta asianomaiselle rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojalle.

Jos rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojat havaitsevat laitokseen liittyviä sovellettavan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämistä koskevan lainsäädännön vakavia rikkomisia, niiden olisi ilmoitettava vakavaraisuusvalvojalle ilman aiheetonta viivytystä näistä vakavista rikkomisista ja tekemästään päätöksestä sekä mahdollisista muista pohdinnoista, myös siitä, katsovatko ne, että laitos on haluton tai kykenemätön korjaamaan näitä rikkomuksia, ja missä määrin puutteisiin tai rikkomuksiin voidaan puuttua rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojan käytettävissä olevilla toimenpiteillä.

Ilmoittaessaan vakavasta rikkomisesta vakavaraisuusvalvojalle rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojan olisi toimitettava vakavaraisuusvalvojalle kaikki merkitykselliset tiedot ja yksityiskohdat havaitusta vakavasta rikkomisesta tai rikkomisista, jotta vakavaraisuusvalvoja voi asianmukaisesti arvioida saadut tiedot ja tehdä oman arvionsa siitä, onko toimiluvan peruuttaminen aiheellista.

Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojan olisi vähintään annettava yksityiskohtaiset tiedot, joissa selitetään, miksi rikkominen on vakava, mukaan lukien rikkomisen tyyppi, rikkomisen kesto, tieto siitä, johtuuko rikkominen järjestelmällisestä ongelmasta laitoksessa, rikkomisen vaikutus laitokseen ja niiden markkinoiden eheyteen, joilla se toimii, onko laitos suunnitellut tai toteuttanut mahdollisen korjaustoimen rikkomisen korjaamiseksi, sekä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojan mahdollisesti suunnittelemat tai määräämät valvontatoimenpiteet ja seuraamukset.

Kun vakavasta rikkomisesta on ilmoitettu edellä olevan 61 kohdan mukaisesti, rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojan olisi tehtävä tarvittaessa täysimittaista yhteistyötä vakavaraisuusvalvojan kanssa ja annettava tarvittaessa lisäselvityksiä tai -tietoja.

Jos vakavaraisuusvalvoja päättää direktiivin 2013/36/EU 18 artiklan mukaisten valtuuksiensa mukaisesti peruuttaa laitokselle myönnetyn toimiluvan sovellettavien rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämistä koskevien lakien vakavien rikkomisten perusteella, vakavaraisuusvalvojan olisi ilmoitettava asiasta asianomaiselle rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojalle ja rahanpesun selvittelykeskukselle.