6.4 Retragerea autorizației instituțiilor

În cazul în care autoritatea de supraveghere prudențială decide să inițieze procedura de retragere a autorizației acordate unei instituții, bazată exclusiv sau printre altele pe răspunderea acesteia pentru încălcări grave ale legislației aplicabile în materie de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului, în conformitate cu competența sa în temeiul articolului 18 din Directiva 2013/36/UE, autoritatea de supraveghere prudențială trebuie să informeze autoritatea relevantă de supraveghere în materie de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului.

În cazul în care autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului identifică încălcări grave ale legislației aplicabile în materie de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului în legătură cu instituția, acestea trebuie să informeze autoritatea de supraveghere prudențială fără întârzieri nejustificate cu privire la respectivele încălcări grave și la decizia lor, precum și la orice considerații suplimentare relevante, inclusiv dacă acestea consideră că instituția nu dorește sau nu este în măsură să remedieze încălcările și dacă deficiențele sau încălcarea pot fi remediate prin măsuri aflate la dispoziția autorității de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului.

Atunci când informează autoritatea de supraveghere prudențială cu privire la o încălcare gravă, autoritatea de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului trebuie să furnizeze autorității de supraveghere prudențială toate informațiile și detaliile relevante cu privire la încălcarea (încălcările) gravă (grave) identificată (identificate) pentru a permite autorității de supraveghere prudențială să evalueze în mod corespunzător informațiile primite și să efectueze propria sa evaluare cu privire la oportunitatea retragerii autorizației.

Autoritatea de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului trebuie să inclu dă cel puțin informații detaliate care să explice motivele pentru care încălcarea este gravă, inclusiv tipul de încălcare, intervalul de timp în care a avut loc încălcarea, dacă încălcarea reprezintă un eșec sistemic în cadrul instituției, impactul încălcării asupra instituției și asupra integrității pieței pe care aceasta își desfășoară activitatea, dacă instituția a planificat sau a luat vreo măsură de remediere pentru a remedia încălcarea, precum și măsurile și sancțiunile de supraveghere, dacă există, planificate sau impuse de autoritatea de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului.

În urma notificării unei încălcări grave, astfel cum se prevede la punctul 61 de mai sus, autoritatea de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului trebuie să coopereze în cea mai mare măsură cu autoritatea de supraveghere prudențială, după caz, și să furnizeze explicații sau informații suplimentare, dacă este necesar.

În cazul în care autoritatea de supraveghere prudențială decide să retragă autorizația acordată unei instituții pe baza unor încălcări grave ale legislației aplicabile în materie de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului, în conformitate cu competența sa în temeiul articolului 18 din Direc tiva 2013/36/UE, autoritatea de supraveghere prudențială trebuie să informeze autoritatea relevantă de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului și unitatea de informații financiare.