6.4 Finantsinstitutsioonide tegevusloa kehtetuks tunnistamine

Kui usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegija otsustab algatada finantsinstitutsioonile antud tegevusloa kehtetuks tunnistamise menetluse, tuginedes eranditult või muu hulgas tema vastutusele kohaldatavate rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise õigusaktide oluliste rikkumiste eest kooskõlas oma volitustega direktiivi 2013/36/EL kohaselt, peaks usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegija teavitama asjakohast rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutust.

Kui rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutus tuvastab kohaldatavate rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise õigusaktide olulisi rikkumisi seoses finantsinstitutsiooniga, peaks ta põhjendamatu viivituseta teavitama usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegijat nendest olulistest rikkumistest ja oma otsusest ning kõigist asjakohastest lisakaalutlustest, sealhulgas sellest, kas ta leiab, et finantsinstitutsioon ei soovi või ei suuda neid rikkumisi heastada ja mil määral on võimalik puudusi või rikkumist kõrvaldada rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutuse käsutuses olevate meetmetega.

Usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegijat olulisest rikkumisest teavitades peaks rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutus esitama usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegijale kogu asjakohase teabe ja üksikasjad tuvastatud olulis(t)e rikkumis(t)e kohta, et võimaldada usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegijal saadud teavet nõuetekohaselt hinnata ja viia läbi oma hindamine selle kohta, kas tegevusloa kehtetuks tunnistamine on asjakohane.

Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutus peaks esitama vähemalt üksikasjaliku selgituse, miks rikkumine on oluline, sealhulgas rikkumise liik, ajavahemik, mille jooksul rikkumine toimus, kas rikkumine on süsteemne nõuete täitmata jätmine finantsinstitutsioonis, rikkumise mõju finantsinstitutsioonile ja turu terviklikkusele, kus ta tegutseb, kas finantsinstitutsioon on kavandanud või võtnud rikkumise heastamise meetmeid ning kas rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutuse on kavandanud või võtnud järelevalvemeetmeid ja kohaldanud sanktsioone, kui need on olemas.

Pärast eespool punktis 61 sätestatud olulisest rikkumisest teatamist peaks rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutus tegema usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegijaga võimalikult suures ulatuses koostööd ja andma täiendavaid selgitusi või teavet, kui vaja.

Kui usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegija otsustab direktiivi 2013/36/EL artikli 18 kohaste volituste kohaselt tunnistada kehtetuks finantsinstitutsioonile antud tegevusloa kohaldatavate rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise õigusaktide oluliste rikkumiste tõttu, peaks usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegija teavitama rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise asjakohast järelevalveasutust ja rahapesu andmebürood.