6.4 Ανάκληση της άδειας λειτουργίας ιδρυμάτων

Σε περίπτωση που η αρχή προληπτικής εποπτείας αποφασίζει να κινήσει τη διαδικασία ανάκλησης της άδειας λειτουργίας που χορηγήθηκε σε ένα ίδρυμα, βάσει αποκλειστικά ή μεταξύ άλλων της ευθύνης που φέρει για σοβαρές παραβάσεις των εφαρμοστέων νόμων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, σύμφωνα με την εξουσία που διαθέτει δυνάμει του άρθρου 18 της οδηγίας αριθ. 2013/36/ΕΕ, η αρχή προληπτικής εποπτείας πρέπει να ενημερώνει την αρμόδια εποπτική αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Όταν οι εποπτικές αρχές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας εντοπίζουν σοβαρές παραβάσεις των εφαρμοστέων νόμων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε σχέση με το ίδρυμα, πρέπει να ενημερώνουν, χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση, την αρχή προληπτικής εποπτείας για τις εν λόγω σοβαρές παραβάσεις και την απόφασή τους, καθώς και για τυχόν σχετικές πρόσθετες παρατηρήσεις, μεταξύ άλλων κατά πόσον θεωρούν ότι το ίδρυμα δεν είναι πρόθυμο ή δεν είναι σε θέση να αποκαταστήσει τις εν λόγω παραβάσεις και σε ποιον βαθμό οι αδυναμίες ή η παράβαση μπορούν να αντιμετωπιστούν με μέτρα που έχει στη διάθεσή του η εποπτική αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Κατά την ενημέρωση της αρχής προληπτικής εποπτείας σχετικά με μια σοβαρή παράβαση, η εποπτική αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας πρέπει να παρέχει στην αρχή προληπτικής εποπτείας όλες τις σχετικές πληροφορίες και λεπτομέρειες σχετικά με την/τις διαπιστωθείσα/ - ες σοβαρή/ - ές παράβαση/ - εις, ώστε η αρχή προληπτικής εποπτείας να μπορεί να αξιολογεί δεόντως τις πληροφορίες που λαμβάνει και να διενεργεί τη δική της αξιολόγηση σχετικά με το κατά πόσον είναι σκόπιμη η ανάκληση της άδειας λειτουργίας.

Η εποπτική αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας πρέπει να περιλαμβάνει, τουλάχιστον, λεπτομερείς πληροφορίες που εξηγούν τους λόγους για τους οποίους η παράβαση είναι σοβαρή, συμπεριλαμβανομένου του είδους αυτής, του χρονικού διαστήματος κατά το οποίο αυτή σημειώθηκε, του κατά πόσον η παράβαση συνιστά συστημική παράλειψη εντός του ιδρύματος, του αντικτύπου της παράβασης στο ίδρυμα και την ακεραιότητα της αγοράς στην οποία δραστηριοποιείται, του κατά πόσον το ίδρυμα έχει προγραμματίσει ή λάβει μέτρα αποκατάστασης για την επανόρθωση της παράβασης, καθώς και των εποπτικών μέτρων και κυρώσεων, εάν υπάρχουν, που έχουν προγραμματιστεί ή επιβληθεί από την εποπτική αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Μετά την κοινοποίηση μιας σοβαρής παράβασης, όπως αναφέρεται στην παράγραφο 61 ανωτέρω, η εποπτική αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας πρέπει να συνεργάζεται στον μέγιστο βαθμό με την αρχή προληπτικής εποπτείας, ανάλογα με τις ανάγκες, και να παρέχει πρόσθετες εξηγήσεις ή πληροφορίες, όπου απαιτείται.

Σε περίπτωση που η αρχή προληπτικής εποπτείας αποφασίσει να ανακαλέσει την άδεια λειτουργίας που χορηγήθηκε σε ένα ίδρυμα λόγω σοβαρών παραβάσεων των εφαρμοστέων νόμων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, σύμφωνα με την εξουσία που διαθέτει δυνάμει του άρθρου 18 της οδηγίας αριθ. 2013/36/ΕΕ, η αρχή προληπτικής εποπτείας πρέπει να ενημερώνει την εποπτική αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και τη μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών.