6.4 Odňatie povolenia inštitúciám

Ak sa orgán prudenciálneho dohľadu rozhodne začať postup na odňatie povolenia udeleného inštitúcii výlučne alebo okrem iného na základe jej zodpovednosti za závažné porušenia platných právnych predpisov v oblasti boja pr oti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu v súlade so svojou právomocou podľa článku 18 smernice 2013/36/EÚ, mal by orgán prudenciálneho dohľadu informovať príslušný orgán dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.

Ak orgány dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu zistia závažné porušenia platných právnych predpisov v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu vo vzťahu k inštitúcii, mali by bezodkladne informovať orgán prudenciálneho dohľadu o týchto závažných porušeniach a o svojom rozhodnutí a akýchkoľvek relevantných ďalších úvahách vrátane toho, či sa domnievajú, že daná inštitúcia nie je ochotná alebo schopná napraviť tieto porušenia, a do akej miery možno nedostatky alebo porušenie riešiť prostredníctvom opatrení, ktoré má orgán dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu k dispozícii.

Pri informovaní orgánu prudenciálneho dohľadu o závažnom porušení by mal orgán dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu poskytnúť orgánu prudenciálneho dohľadu všetky relevantné informácie a podrobnosti o identifikovaných závažných porušeniach s cieľom umožniť orgánu prudenciálneho dohľadu riadne vyhodnotiť prijaté informácie a vykonať vlastné posúdenie toho, či je odňatie povolenia vhodné.

Orgán dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu by mal uviesť aspoň podrobné informácie vysvetľujúce, prečo je porušenie závažné, vrátane druhu porušenia a trvania porušenia, či porušenie predstavuje systémové zlyhanie v rámci inštitúcie, vplyvu porušenia na inštitúciu a integritu trhu, na ktorom pôsobí, či inštitúcia plánovala alebo prijala prípadné nápravné opatrenie na nápravu porušenia, a prípadné opatrenia dohľadu a sankcie plánované alebo uložené orgánom dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.

Po oznámení závažného porušenia, ako sa uvádza v bode 61, by mal orgán dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu podľa potreby v čo najväčšej miere spolupracovať s orgánom prudenciálneho dohľadu a ak to bude nevyhnutné, poskytnúť doplňujúce vysvetlenia alebo informácie.

Ak sa orgán prudenciálneho dohľadu rozhodne odňať povolenie udelené inštitúcii na základe závažných porušení platných právnych predpisov v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu v súlade so svojou právomocou podľa článku 18 smernice 2013/36/EÚ, mal by informovať príslušný orgán dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a finančnú spravodajskú jednotku.