6.4 Odvzem dovoljenja instituciji

V prim eru, da se bonitetni nadzornik v skladu svojim pooblastilom iz člena 18 Direktive 2013/36/EU odloči sprožiti postopek za odvzem dovoljenja, izdanega instituciji, izključno ali med drugim na podlagi odgovornosti za hude kršitve veljavnih zakonov o preprečevanju pranja denarja/financiranja terorizma, bi moral bonitetni nadzornik obvestiti zadevnega nadzornika za preprečevanje pranja denarja/financiranja terorizma.

V primerih, ko nadzorniki za preprečevanje pranja denarja/financiranja terorizma v zvezi z insti tucijo ugotovijo hude kršitve veljavnih zakonov o preprečevanju pranja denarja/financiranja terorizma, bi morali brez nepotrebnega odlašanja bonitetnega nadzornika obvestiti o teh hudih kršitvah in svojem sklepu ter morebitnih dodatnih pomembnih premisleki h, med drugim o tem, ali po njihovem mnenju institucija noče ali ne more odpraviti teh kršitev in v kakšnem obsegu se lahko pomanjkljivosti ali kršitev obravnavajo z ukrepi, ki so na voljo nadzorniku za preprečevanje pranja denarja/financiranja terorizma.

Nadzornik za preprečevanje pranja denarja/financiranja terorizma bi moral v svojem obvestilu bonitetnemu nadzorniku o hudi kršitvi temu zagotoviti vse pomembne informacije in podrobnosti o eni ali več ugotovljenih hudih kršitvah, da lahko bonitetni nadzor nik ustrezno ovrednoti prejete informacije in sam oceni, ali je odvzem dovoljenja ustrezen.

Nadzornik za preprečevanje pranja denarja/financiranja terorizma bi moral vključiti vsaj podrobne informacije s pojasnili, zakaj je kršitev huda, vključno z vrsto kršitve, obdobjem, v katerem se je kršitev pojavila, pojasnilom, ali kršitev pomeni sistemsko napako v instituciji, vplivom kršitve na institucijo in celovitost trga, na katerem deluje, pojasnilom, ali institucija načrtuje ali izvaja kakršne koli popravne ukrepe za odpravo kršitve, in pojasnilom, ali nadzornik za preprečevanje pranja denarja/financiranja terorizma načrtuje ali izvaja kakršne koli nadzorne ukrepe in sankcije.

Po obvestilu o hudi kršitvi iz odstavka 61 teh smernic bi moral nadzornik za prepre čevanje pranja denarja/financiranja terorizma po potrebi v največji možni meri sodelovati z bonitetnim nadzornikom in predložiti dodatna pojasnila ali informacije, kadar je to potrebno.

V primeru, da se bonitetni nadzornik v skladu s svojim pooblastilom i z člena 18 Direktive 2013/36/EU odloči odvzeti dovoljenje, izdano instituciji, zaradi hudih kršitev veljavnih zakonov o preprečevanju pranja denarja/financiranja terorizma, bi moral o tem obvestiti zadevnega nadzornika za preprečevanje pranja denarja/finan ciranja terorizma in finančnoobveščevalno enoto.