7.2 Vurdering af fusioner

Når en tilsynsmyndighed vurderer ansøgninger om fusioner for institutter, bør den udveksle relevante oplysninger om fusionsansøgningen med de relevante AML/CFT-tilsynsmyndigheder i de fusionerende institutter og det nye institut, der er oprettet ved fusionen. Omfanget af denne interaktion bestemmes af den finansielle og juridiske struktur i den deraf følgende konsolideringsform som forklaret nedenfor.

I tilfælde af en fusion ved overtagelse bør den tilsynsmyndighed, der er ansvarlig for at vurdere fusionsansøgningen, forholde sig som følger:

• a. Hvis fusionen giver anledning til en påtænkt erhvervelse eller forøgelse af kvalificerede andele, bør tilsynsmyndigheden udveksle relevante oplysninger med den relevante AML/CFT-tilsynsmyndighed med henblik på vurderingen og, hvor det er relevant, med den finansielle efterretningsenhed, jf. afsnit 6.2.
• b. Hvis integrationen af det erhvervede institut påvirker omfanget af erhververens licens, bør tilsynsmyndigheden udveksle relevante oplysninger med henblik på vurdering af ansøgningen om at udvide erhververens tilladelse med den relevante AML/CFT-tilsynsmyndighed, jf. afsnit 6.1.

I tilfælde af en fusion ved stiftelse af et nyt institut bør den tilsynsmyndighed, der er ansvarlig for at vurdere det nye instituts ansøgning om tilladelse, udveksle oplysninger med den relevante AML/CFT-tilsynsmyndighed, jf. afsnit 6.1.

AML/CFT-tilsynsmyndigheder

Hvis AML/CFT-tilsynsmyndighederne modtager en anmeldelse om en fusion fra tilsynsmyndighederne, bør de give alle relevante oplysninger til den relevante tilsynsmyndighed, for så vidt angår de institutter, der er involveret i fusionen, navnlig hvis der sker ændringer i, hvilken tilsynsmyndighed der skal føre tilsyn med instituttet, som følge af fusionen. Især bør AML/CFT-tilsynsmyndigheden efter modtagelsen af en sådan meddelelse underrette tilsynsmyndigheden om alvorlige overtrædelser af gældende AML/CFT-lovgivning eller væsentlige svagheder i de fusionerende institutters AML/CFT-rammer, eller om de har truffet tilsynsforanstaltninger eller pålagt nogen sanktioner over for de fusionerende institutter.