7.2 Valutazione delle fusioni

Quando un’autorità di vigilanza prudenziale valuta le domande di fusione per gli enti, dovrebbe scambiare le informazioni pertinenti relative alla domanda di fusione con le autorità di vigilanza in materia di AML/CFT competenti degli enti partecipanti alla fusione e del nuovo ente istituito in esito alla fusione. L’entità di tale interazione è determinata dalla struttura finanziaria e giuridica della forma di consolidamento risultante, come spiegato di seguito.

In caso di fusione per acquisizione, l’autorità di vigilanza prudenziale incaricata di valutare la domanda di fusione dovrebbe procedere come indicato di seguito.

• a. Nel caso in cui la fusione dia luogo a una proposta di acquisizione o aumento di partecipazioni qualificate, l’autorità di vigilanza prudenziale dovrebbe scambiare informazioni pertinenti per la valutazione con l’autorità di vigilanza in materia di AML/CFT competente e, laddove appropriato, con l’unità di informazione finanziaria, come previsto nella sezione 6.2; e
• b. nel caso in cui l’integrazione dell’ente acquisito influisca sull’ambito di applicazione della licenza dell’acquirente, l’autorità di vigilanza prudenziale dovrebbe scambiare informazioni pertinenti per la valutazione della domanda di estensione dell’autorizzazione dell’acquirente con l’autorità di vigilanza in materia di AML/CFT competente, come previsto nella sezione 6.1.

In caso di fusione mediante costituzione di un nuovo ente, l’autorità di vigilanza prudenziale responsabile della valutazione della domanda di autorizzazione del nuovo ente dovrebbe scambiare informazioni con l’autorità di vigilanza in materia di AML/CFT competente, come previsto nella sezione 6.1.

Autorità di vigilanza in materia di AML/CFT

Qualora le autorità di vigilanza in materia di AML/CFT ricevano una notifica di fusione dalle autorità di vigilanza prudenziale, dovrebbero fornire tutte le informazioni pertinenti all’autorità di vigilanza prudenziale competente in merito agli enti coinvolti nella fusione, in particolare se l’autorità di vigilanza prudenziale cambia a seguito della fusione. In particolare, una volta ricevuta tale notifica, l’autorità di vigilanza in materia di AML/CFT dovrebbe notificare all’autorità di vigilanza prudenziale le gravi violazioni della legislazione applicabile in materia di AML/CFT o le carenze significative nel quadro normativo sull’AML/CFT degli enti partecipanti alla fusione o se hanno adottato misure di vigilanza o imposto sanzioni agli enti partecipanti alla fusione.