+Riktlinjer för användning av lösningar för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans i enlighet med artikel 13.1 i direktiv (EU) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)
---+1. Efterlevnads- och rapporteringsskyldigheter
------+Riktlinjernas status
---------+1. Detta dokument innehåller riktlinjer som har utfärdats i enlighet med artikel 16 i förordning …
---------+2. I riktlinjerna fastställs Europeiska bankmyndighetens (EBA) syn på lämplig tillsynspraxis inom …
------+Rapporteringsskyldigheter
---------+3. Enligt artikel 16.3 i förordning (EU) nr 1093/2010 måste de behöriga myndigheterna meddela EBA …
---------+4. Anmälningarna kommer att offentliggöras på EBA:s webbplats i enlighet med artikel 16.3.
---+2. Syfte, tillämpningsområde och definitioner
------+Syfte och tillämpningsområde
---------+5. I dessa riktlinjer anges de åtgärder som kreditinstitut och finansiella institut ska vidta i …
---------+6. De behöriga myndigheterna bör beakta dessa riktlinjer när de bedömer om de åtgärder som …
------+Målgrupp
---------+7. Dessa riktlinjer vänder sig till de behöriga myndigheter som definieras i artikel 4.2 i …
------+Definitioner
---------+8. Om inget annat anges har de termer som används och definieras i direktiv (EU) 2015/849 samma …
---+3. Genomförande
------+Ikraftträdande
---+4. Riktlinjer för användning av lösningar för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans i enlighet med artikel 13.1 i direktiv (EU) 2015/849
------+4.1 Interna policyer och rutiner
---------+9. Kreditinstitut och finansiella institut bör införa och upprätthålla policyer och rutiner för att …
---------+10. Policyerna och rutinerna bör efter att de har implementerats säkerställa att kreditinstituten …
---------+11. Utöver vad som fastställs i avsnitt 4.2.4 i EBA:s riktlinjer för regelefterlevnadsansvariga bör …
---------+12. Kreditinstitutens och de finansiella institutens ledningsorgan bör anta policyer och rutiner …
---------+13. Kreditinstitut och finansiella institut som överväger att införa en ny lösning för etablering …
---------+14. Kreditinstitut och finansiella institut bör i sina policyer och rutiner fastställa omfattningen …
---------+15. Kreditinstitut och finansiella institut bör anse att de kriterier som fastställs i punkt 14 a …
---------+16. Kreditinstitut och finansiella institut bör kunna visa för sina behöriga myndigheter vilka …
---------+17. Kreditinstitut och finansiella institut bör inte börja använda en lösning för etablering av …
---------+18. Kreditinstitut och finansiella institut bör övervaka lösningen för etablering av …
---------+19. Kreditinstituts och finansiella instituts rutiner och processer bör innehålla korrigerande …
---------+20. Kreditinstitut och finansiella institut bör överväga hur de på effektivast möjliga sätt kan …
---------+21. Detta avsnitt är också tillämpligt vid användning av helautomatiska lösningar för etablering av …
---------+22. Kreditinstitut och finansiella institut bör kunna visa för sina behöriga myndigheter vilka …
------+4.2 Införskaffande av information
---------+23. Utöver vad som anges i punkt 9 bör kreditinstitut och finansiella institut i sina policyer och …
---------+24. Kreditinstitut och finansiella institut bör säkerställa att a) den information som erhålls …
---------+25. Kreditinstitut eller finansiella institut bör anse att de kriterier som fastställs i punkt 24 …
---------+26. De dokument och den information som samlas in i samband med identifieringen på distans och som …
---------+27. Såsom anges i avsnitt 4.1.1 punkt 9 bör kreditinstitut och finansiella institut i sina policyer …
---------+28. Kreditinstitut och finansiella institut bör införa och upprätthålla lämpliga mekanismer för att …
---------+29. Kreditinstitut och finansiella institut som etablerar affärsförbindelser på distans med nya …
---------+30. Kreditinstitut och finansiella institut bör säkerställa att lösningen för etablering av …
---------+31. Kreditinstitut och finansiella institut bör tillämpa den identifieringsprocess som beskrivs i …
---------+32. När kreditinstitut och finansiella institut bedömer och i förekommande fall inhämtar …
------+4.3 Dokumentens äkthet och integritet
---------+33. Om kreditinstitut och finansiella institut godtar kopior av originaldokument och inte granskar …
---------+34. Om kreditinstitut och finansiella institut använder funktioner för automatisk inläsning av …
---------+35. I situationer där den enhet som kunderna använder för att styrka sin identitet gör det möjligt …
---------+36. I samband med kontrollerna bör kreditinstitut och finansiella institut granska eventuella …
---------+37. Kreditinstitut och finansiella institut bör i sina policyer och rutiner fastställa hur de …
------+4.4 Matchning av kundens identitet under verifieringsprocessen
---------+38. Lösningar för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans som kreditinstitut och …
---------+39. Om lösningen för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans innefattar att …
---------+40. I situationer där den tillhandahållna bevisningen är av otillräcklig kvalitet, vilket medför …
---------+41. Kreditinstitut och finansiella institut som använder lösningar för etablering av …
---------+42. Kreditinstitut och finansiella institut som använder lösningar för etablering av …
---------+43. Kreditinstitut och finansiella institut bör om möjligt använda lösningar för etablering av …
---------+44. Vid sidan av ovanstående bör kreditinstitut och finansiella institut när det står i proportion …
---------+45. Kreditinstitut och finansiella institut bör anse att de kriterier som fastställs i punkterna …
------+4.5 Anlitande av tredje parter och utkontraktering
---------+46. Utöver det som anges i punkt 9 bör kreditinstituts och finansiella instituts policyer och …
---------+47. Vid sidan av EBA:s riktlinjer om riskfaktorer , särskilt riktlinjerna 2.20–2.21, 4.32–4.37, bör …
---------+48. Kreditinstitut och finansiella institut som helt eller delvis utkontrakterar processen för …
---------+49. När en utkontrakterad tjänsteleverantör lagrar kunddata, inbegripet men inte begränsat till …
------+4.6 Hantering av IKT- och säkerhetsrisker
---------+50. Kreditinstitut och finansiella institut bör identifiera och hantera de IKT- och säkerhetsrisker …
---------+51. Vid sidan av att uppfylla kraven i EBA:s riktlinjer om hantering av IKT- och säkerhetsrisker i …
---------+52. Kreditinstitut och finansiella institut bör tillhandahålla en säker åtkomstpunkt för start av …
---------+53. Om en enhet med flera funktioner används för att genomföra processen för etablering av …
------+4.7 Tillämpning av dessa riktlinjer när kreditinstitut och finansiella institut använder betrodda tjänster och sådana nationella identifieringsprocesser som avses i artikel 13.1 a i direktiv (EU) 2015/849
---------+54. Kreditinstitut och finansiella institut kan använda sig av relevanta betrodda tjänster och …
 English - European Union - Financial Industry -

Riktlinjer för användning av lösningar för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans i enlighet med artikel 13.1 i direktiv (EU) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)

Riktlinjer för användning av lösningar för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans i enlighet med artikel 13.1 i direktiv (EU) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-4 – PDF

1. Översikt

,
1. Efterlevnads- och rapporteringsskyldigheter

1. Efterlevnads- och rapporteringsskyldigheter
2. Syfte, tillämpningsområde och definitioner

2. Syfte, tillämpningsområde och definitioner
3. Genomförande

3. Genomförande
4. Riktlinjer för användning av lösningar för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans i enlighet med artikel 13.1 i direktiv (EU) 2015/849

4. Riktlinjer för användning av lösningar för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans i enlighet med artikel 13.1 i direktiv (EU) 2015/849

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

Krav

3. Relaterade standarder

Standarder
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/