44. Vid sidan av ovanstående bör kreditinstitut och finansiella institut när det står i proportion …

Vid sidan av ovanstående bör kreditinstitut och finansiella institut när det står i proportion till den risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism som förknippas med affärsförbindelsen genomföra en eller flera av följande kontroller eller vidta liknande åtgärder för att göra verifieringsprocessen mer tillförlitlig:

• a) Den första betalningen ska göras från ett konto där kunden är ensam eller delad kontohavare hos ett kreditinstitut eller finansiellt institut som omfattas av regelverket inom EES eller hos ett kreditinstitut eller finansiellt institut i ett tredjeland vars krav i fråga om bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism inte är mindre stränga än dem som föreskrivs i direktiv (EU) 2015/849.
• b) Skicka ett slumpmässigt genererat lösenord till kunden med vilket denna ska bekräfta sin närvaro under verifieringsprocessen på distans. Detta lösenord ska bara kunna användas en gång och under en begränsad tid.
• c) Samla in biometriska uppgifter och jämföra dessa med data som har inhämtats från andra oberoende och tillförlitliga källor.
• d) Ha telefonkontakt med kunden.
• e) Skicka meddelanden direkt till kunden (både på elektronisk väg och med post).

1. Översikt

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

3. Relaterade standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/