18. Kreditinstitut och finansiella institut bör övervaka lösningen för etablering av …

Kreditinstitut och finansiella institut bör övervaka lösningen för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans fortlöpande för att säkerställa att den fungerar enligt institutens förväntningar. De bör komplettera de policyer och rutiner som avses i punkt 9 med en beskrivning som åtminstone omfattar följande:

• a) De åtgärder som instituten kommer att vidta för att förvissa sig om att de uppgifter som samlas in under processen för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans fortlöpande är kvalitativa, fullständiga, korrekta och tillräckliga på ett proportionerligt sätt gentemot de risker för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kreditinstitutet och det finansiella institutet exponeras för.
• b) Omfattningen och frekvensen hos sådana regelbundna översyner.
• c) De omständigheter som ska utlösa särskilda granskningar, vilka åtminstone ska inkludera:
• a. förändringar av kreditinstitutets och det finansiella institutets exponering för risker för penningtvätt eller finansiering av terrorism,
• b. brister i lösningens funktionssätt som har upptäckts i samband med övervakning, revision eller tillsyn,
• c. en upplevd ökning av antalet bedrägeriförsök,
• d. förändringar av den rättsliga ramen.

1. Översikt

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

3. Relaterade standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/