9. Kreditinstitut och finansiella institut bör införa och upprätthålla policyer och rutiner för att …

Kreditinstitut och finansiella institut bör införa och upprätthålla policyer och rutiner för att uppfylla sina skyldigheter enligt artikel 13.1 a och c i direktiv (EU) 2015/849 i situationer då etableringen av en affärsförbindelse med en ny kund sker på distans. Dessa policyer och rutiner bör vara riskbaserade och åtminstone innehålla följande:

• a) En övergripande beskrivning av den lösning som kreditinstitutet och det finansiella institutet har valt för att samla in, kontrollera och registrera uppgifter under hela processen för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans. Denna bör inkludera en beskrivning av lösningens egenskaper och funktionssätt.
• b) De situationer när lösningen för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans kan användas, med hänsyn till de riskfaktorer som har identifierats och bedömts i enlighet med artikel 8.1 i direktiv (EU) 2015/849 och i företagets allmänna riskbedömning, med en beskrivning av de kategorier av kunder, produkter och tjänster som kan komma att bli föremål för etablering av affärsförbindelser på distans.
• c) Uppgifter om vilka åtgärder som är automatiserade och vilka åtgärder som kräver manuell hantering.
• d) Uppgifter om vilka kontroller som finns på plats för att säkerställa att den första transaktionen med en kund för vilken en affärsförbindelse nyligen har etablerats inte genomförs förrän samtliga inledande kundkännedomsåtgärder har vidtagits.
• e) En beskrivning av introduktionsprogram och fortlöpande utbildning för att säkerställa att personalen är medvetna om och har aktuella kunskaper om hur lösningen för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans fungerar och dess relaterade risker samt de policyer och rutiner för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans som syftar till att motverka dessa risker.

1. Översikt

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

3. Relaterade standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/