19. Kreditinstituts och finansiella instituts rutiner och processer bör innehålla korrigerande …

Kreditinstituts och finansiella instituts rutiner och processer bör innehålla korrigerande åtgärder som ska vidtas när en risk har uppkommit eller när fel har påträffats som påverkar effektiviteten och ändamålsenligheten hos lösningen för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans som helhet. Dessa åtgärder bör åtminstone omfatta följande:

• a) En granskning av alla berörda affärsförbindelser i syfte att bedöma om kreditinstitutens och de finansiella institutens inledande åtgärder för kundkännedom har varit tillräckliga för att uppfylla kraven i artikel 13.1 a, b och c i penningtvättsdirektivet. Kreditinstitut och finansiella institut bör prioritera de affärsförbindelser som medför störst risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism.
• b) En bedömning, baserad på den information som har inhämtats under den ovannämnda granskningen, av huruvida en berörd affärsförbindelse bör
• a. omfattas av kompletterande kundkännedomsåtgärder,
• b. bli föremål för begränsningar av exempelvis transaktionsvolymerna, om detta är tillåtet enligt nationell lag, till dess att en granskning har genomförts,
• c. avslutas,
• d. rapporteras till finansunderrättelseenheten (FIU),
• e. omklassificeras till en annan riskkategori.

1. Översikt

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

3. Relaterade standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/