ΤΜΗΜΑ 1 Εσωτερικές πολιτικές, διαδικασίες και έλεγχοι, εκτίμηση κινδύνου και προσωπικό

Άρθρο 12

Οι υπόχρεες οντότητες λαμβάνουν μέτρα για να διασφαλίζουν ότι οι υπάλληλοί τους ή τα πρόσωπα που βρίσκονται σε συγκρίσιμες θέσεις και των οποίων η λειτουργία το απαιτεί, μεταξύ άλλων, οι αντιπρόσωποι και διανομείς τους, είναι ενήμεροι σχετικά με τις απαιτήσεις που απορρέουν από τον παρόντα κανονισμό, τον κανονισμό (ΕΕ) 2023/1113 και κάθε διοικητική πράξη που εκδίδεται από οποιονδήποτε εποπτικό φορέα, καθώς και σχετικά με την εκτίμηση κινδύνου σε επίπεδο επιχείρησης, τις εσωτερικές πολιτικές, τις διαδικασίες και τους ελέγχους που εφαρμόζει η υπόχρεη οντότητα, μεταξύ άλλων, σε ό,τι αφορά την επεξεργασία δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα για τους σκοπούς του παρόντος κανονισμού.

Τα μέτρα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο περιλαμβάνουν, μεταξύ άλλων, τη συμμετοχή των υπαλλήλων ή των προσώπων που βρίσκονται σε συγκρίσιμες θέσεις, συμπεριλαμβανομένων των αντιπροσώπων και των διανομέων, σε ειδικά τρέχοντα προγράμματα κατάρτισης, τα οποία τους εκπαιδεύουν να εντοπίζουν τις δραστηριότητες που τυχόν συνδέονται με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και τους διδάσκουν να ενεργούν σωστά σε αυτές τις περιπτώσεις. Τα εν λόγω προγράμματα κατάρτισης είναι κατάλληλα για τα καθήκοντα ή τις δραστηριότητές τους και για τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στους οποίους εκτίθεται η υπόχρεη οντότητα και τεκμηριώνονται δεόντως.

Άρθρο 15

Όταν φυσικό πρόσωπο, εμπίπτον σε οποιαδήποτε από τις κατηγορίες που προβλέπονται στο άρθρο 3 σημείο 3 αναλαμβάνει επαγγελματική δραστηριότητα ως υπάλληλος νομικού προσώπου, οι δυνάμει του παρόντος κανονισμού απαιτήσεις βαρύνουν το νομικό πρόσωπο και όχι το φυσικό.