22. Η αρμόδια αρχή θα πρέπει να αξιολογήσει εάν η παραβίαση οφείλεται σε λόγους που είναι πέραν του …

Η αρμόδια αρχή θα πρέπει να αξιολογήσει εάν η παραβίαση οφείλεται σε λόγους που είναι πέραν του ελέγχου του ιδρύματος. Αυτό θα μπορούσε τουλάχιστον να υποτεθεί στις ακόλουθες περιπτώσεις:

• α. Απροσδόκητη και ουσιώδης μείωση των ίδιων κεφαλαίων του ιδρύματος, μεταξύ άλλων λόγω του αντικτύπου σημαντικών γεγονότων λειτουργικού κινδύνου, όπως εξωτερική απάτη, φυσική καταστροφή ή πανδημία, τα οποία δεν σχετίζονται με αστοχία των μηχανισμών εσωτερικού ελέγχου του ιδρύματος.
• β. Σε περιπτώσεις όπου το άνοιγμα έχει (πλήρως ή εν μέρει) εξαιρεθεί, παύει να πληροί τις προϋποθέσεις εξαίρεσης λόγω απόφασης τρίτου η οποία δεν θα μπορούσε να έχει προβλεφθεί ή να αποτραπεί από το ίδρυμα.
• γ. Απόφαση δικαστηρίου ή διοικητικής αρχής, η οποία οδηγεί σε διαφορετική ερμηνεία του ισχύοντος ρυθμιστικού πλαισίου για τα μεγάλα ανοίγματα, όταν το ίδρυμα δεν είχε επαρκή χρόνο για να το εφαρμόσει έτσι ώστε να αποτρέψει παραβίαση των ορίων του άρθρου 395 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.
• δ. Συγχώνευση αντισυμβαλλομένων/πελατών ή εξαγορές μεταξύ αντισυμβαλλομένων/πελατών, αλλά μόνο σε περιπτώσεις όπου το ίδρυμα δεν είχε γνώση ούτε μπορούσε να προβλέψει την εν λόγω συγχώνευση ή εξαγορά για να αποτρέψει πιθανή παραβίαση.

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

• Άρθρο 395 1.

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/