22. Pädev asutus peaks hindama, kas rikkumise põhjustasid krediidiasutusest või …

Pädev asutus peaks hindama, kas rikkumise põhjustasid krediidiasutusest või investeerimisühingust sõltumatud põhjused. Seda võiks eeldada vähemalt järgmistel juhtudel.

• a. Krediidiasutuse või investeerimisühingu omavahendite ootamatu ja oluline vähenemine, sealhulgas oluliste operatsiooniriskiga sündmuste (nt asutuseväline pettus, loodusõnnetus või pandeemia) mõju tõttu, mis ei ole seotud krediidiasutuse või investeerimisühingu sisekontrollimehhanismide mittetoimimisega.
• b. Kui erandina (täielikult või osaliselt) vabastatud riskipositsioon kaotab sellise erandi saamise õiguse kolmanda isiku otsuse tõttu, mida krediidiasutus või investeerimisühing ei oleks saanud ette näha või ennetada.
• c. Kohtuotsus või haldusotsus, mis põhjustab kohaldatava riskide kontsentreerumise õigusraamistiku erinevat tõlgendamist, kui krediidiasutusel või investeerimisühingul ei ole olnud piisavalt aega selle rakendamiseks, et ennetada määruse (EL) nr 575/2013 artikli 395 lõike 1 kohaste piirmäärade rikkumist.
• d. Tehingu vastaspoolte/klientide ühinemine või omandamised vastaspoolte/klientide vahel, kuid ainult juhtudel, kui krediidiasutus või investeerimisühing ei teadnud sellest ühinemisest või omandamisest või ta ei saanud seda rikkumise vältimiseks ette näha.

1. Ülevaade

1.1 Viited

• Artikkel 395 1.

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/