22. Toimivaltaisen viranomaisen on arvioitava, johtuiko rikkomus syistä, jotka ovat laitoksesta …

Toimivaltaisen viranomaisen on arvioitava, johtuiko rikkomus syistä, jotka ovat laitoksesta riippumattomia. Näin voidaan olettaa ainakin seuraavissa tapauksissa:

• a. Laitoksen omien varojen odottamaton ja merkittävä väheneminen, myös tärkeimpien operatiivisen riskin aiheuttavien tapahtumien, kuten ulkopuolisen tekemien petosten, luonnonkatastrofin tai pandemian, vaikutuksen takia, kun kyseiset tapahtumat liity laitoksen sisäisten valvontajärjestelyjen pettämiseen.
• b. Mikäli (kokonaan tai osittain) vapautettu vastuu lakkaa olemasta vapautuskelpoinen kolmannen osapuolen päätöksellä, jota laitoksessa ei voitu ennakoida tai estää.
• c. Tuomioistuimen päätös tai hallinnollinen päätös, joka johtaa siihen, että sovellettavaa suuria asiakasriskejä koskevaa sääntelykehystä tulkitaan eri tavalla silloin, kun laitoksella ei ole ollut riittävästi aikaa panna sitä täytäntöön estääkseen asetuksen (EU) N:o 575/2013 395 artiklan 1 kohdan rajojen rikkomisen.
• d. Vastapuolten/asiakkaiden sulautuminen tai vastapuolten/asiakkaiden väliset yritysostot, mutta ainoastaan silloin, kun laitoksella ei ollut tietoa tai laitos ei voinut ennakoida kyseistä sulautumista tai yritysostoa rikkomuksen ehkäisemiseksi.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

• 395 artikla 1.

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/