+Ghid de modificare a Ghidului EBA/GL/2021/02 cu privire la măsurile de precauție privind clientela și factorii pe care instituțiile de credit și cele financiare trebuie să îi aibă în vedere atunci când evaluează riscul de spălare a banilor și de finanțare a terorismului asociat relațiilor de afaceri individuale și tranzacțiilor ocazionale („Ghid privind factorii de risc de spălare a banilor și de finanțare a terorismului”), în temeiul articolului 17 și articolului 18 alineatul (4) din Directiva (UE) 2015/849 (EBA/GL/2024/01)
---+1. Obligații de conformare și de raportare
------+Statutul prezentului ghid
---------+1. Prezentul document conține orientări emise în temeiul articolului 16 din Regulamentul (UE) nr. …
---------+2. Ghidul prezintă punctul de vedere al ABE privind practicile adecvate în materie de supraveghere …
------+Cerințe de raportare
---------+3. În conformitate cu articolul 16 alineatul (3) din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010, autoritățile …
---------+4. Notificările vor fi publicate pe site - ul ABE, în conformitate cu articolul 16 alineatul (3).
---+2. Obiect, domeniu de aplicare și definiții
------+Destinatari
---------+5. Prezentul ghid se adresează instituțiilor de credit și instituțiilor financiare astfel cum sunt …
---+3. Punerea în aplicare
------+Data aplicării
---------+6. Prezentul ghid se aplică de la 30 decembrie 2024.
---+4. Modificări
------+(i) Modificarea titlului ghidului
---------+7. Titlul ghidului se înlocuiește cu următorul text: „Ghidul EBA/2021/02 cu privire la măsurile de …
------+(ii) Modificări aduse la secțiunea „Obiect, domeniu de aplicare și definiții”
---------+8. La punctul 12, teza introductivă se înlocuiește cu următorul text: „Cu excepția cazului în care …
---------+9. La punctul 12, literele (f) și (m) se elimină.
------+(iii) Modificări aduse la „Orientarea 1: Evaluarea riscurilor: principii - cheie pentru toate firmele
---------+10. La Orientarea 1.7, se adaugă următoarea literă: „d) în cazul în care firma lansează noi …
------+(iv) Modificări aduse la „Orientarea 2: Identificarea factorilor de risc de spălare a banilor și de finanțare a terorismului
---------+11. La Orientarea 2.4, litera (b) se înlocuiește cu următorul text: „ b) Are legături clientul sau …
------+(v) Modificări aduse la „Orientarea 4: Măsuri de precauție privind clientela care trebuie aplicate de toate firmele
---------+12. La Orientarea 4.29, teza introductivă se înlocuiește cu următorul text: „4.29 Pentru a - și …
---------+13. Orientarea 4.35 se înlocuiește cu următorul text: „4.35 În cazul în care furnizorul extern este …
---------+14. La Orientarea 4.60, litera (a) se înlocuiește cu următorul text: „a) diferă de tranzacțiile la …
---------+15. La Orientarea 4.61, litera (a) se înlocuiește cu următorul text: „a) luarea unor măsuri …
---------+16. La Orientarea 4.74, litera (b) se înlocuiește cu următorul text: „b) dacă vor monitoriza …
---------+17. La Orientarea 4.74, se adaugă următoarea literă: „d) dacă este necesară utilizarea …
------+(vi) Modificări aduse la „Orientarea 6: Formare
---------+18. La Orientarea 6.2, litera (c) se înlocuiește cu următorul text: „c) Modul de recunoaștere a …
---------+19. La Orientarea 6.2, se adaugă următoarea literă: „d) Modul de utilizare a sistemelor …
------+(vii) Modificări aduse la „Orientarea 8: Orientare sectorială pentru relații de corespondent
---------+20. La Orientarea 8.6, litera (d) se înlocuiește cu următorul text: „d) respondentul desfășoară …
---------+21. La Orientarea 8.6, se adaugă următoarea literă: „h) contul IBAN furnizat de un FSCA respondent …
---------+22. La Orientarea 8.8, se adaugă următoarea literă: „d) respondentul nu este în măsură să verifice …
---------+23. La Orientarea 8.17, literele (a) și (c) se înlocuiesc cu următorul text: „a) Să culeagă …
------+(viii) Modificări aduse la „Orientarea 9: Orientare sectorială pentru bănci care prestează servicii pe segmentul de retail
---------+24. Orientarea 9.3 se înlocuiește cu următorul text: „9.3. Băncile trebuie să aibă în vedere …
---------+25. Orientarea 9.16 se înlocuiește cu următorul text: „9.16 În cazul în care clientul unei bănci …
---------+26. Orientarea 9.17 se înlocuiește cu următorul text: „9.17 În cazul în care o bancă a stabilit, pe …
---------+27. La Orientarea 9.18, teza introductivă se înlocuiește cu următorul text: „9.18. Cu toate …
---------+28. Titlul orientărilor 9.20 - 9.24 se înlocuiește cu următorul text: „Clienți care oferă servicii …
---------+29. Orientările 9.20 - 9.23 se elimină.
---------+30. Se introduc orientările 9.20 și 9.21 după cum urmează: „9.20 Atunci când stabilesc o relație de …
------+(ix) Modificări aduse la „Orientarea 10: Orientare sectorială pentru emitenții de monedă electronică
---------+31. Orientarea 10.2 se înlocuiește cu următorul text: „10.2. Firmele care emit monedă electronică …
------+(x) Modificări aduse la „Orientarea 15: Orientare sectorială pentru firme de investiții
---------+32. Orientarea 15.1 se înlocuiește cu următorul text: „15.1. Firmele de investiții, astfel cum sunt …
------+(xi) Modificări la Orientarea 17 Orientare sectorială pentru platforme de finanțare participativă reglementate
---------+33. La Orientarea 17.4, litera (i) se înlocuiește cu următorul text: „(i). CSP permite utilizarea …
---------+34. La Orientarea 17.6, litera (b) se înlocuiește cu următorul text: „(b) investitorul sau …
---------+35. Se introduce următoarea Orientare 21:
------+(xii) „ Orientarea 21: Orientare sectorială pentru furnizorii de servicii cu criptoactive (FSCA)
------+Factori de risc
------+Măsuri
 English - European Union - Financial Industry -

Ghid de modificare a Ghidului EBA/GL/2021/02 cu privire la măsurile de precauție privind clientela și factorii pe care instituțiile de credit și cele financiare trebuie să îi aibă în vedere atunci când evaluează riscul de spălare a banilor și de finanțare a terorismului asociat relațiilor de afaceri individuale și tranzacțiilor ocazionale („Ghid privind factorii de risc de spălare a banilor și de finanțare a terorismului”), în temeiul articolului 17 și articolului 18 alineatul (4) din Directiva (UE) 2015/849 (EBA/GL/2024/01)

Ghid de modificare a Ghidului EBA/GL/2021/02 cu privire la măsurile de precauție privind clientela și factorii pe care instituțiile de credit și cele financiare trebuie să îi aibă în vedere atunci când evaluează riscul de spălare a banilor și de finanțare a terorismului asociat relațiilor de afaceri individuale și tranzacțiilor ocazionale („Ghid privind factorii de risc de spălare a banilor și de finanțare a terorismului”), în temeiul articolului 17 și articolului 18 alineatul (4) din Directiva (UE) 2015/849 (EBA/GL/2024/01)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Prezentare generală

,
1. Obligații de conformare și de raportare

1. Obligații de conformare și de raportare
2. Obiect, domeniu de aplicare și definiții

2. Obiect, domeniu de aplicare și definiții
3. Punerea în aplicare

3. Punerea în aplicare
4. Modificări

4. Modificări

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

Cerințe

3. Standarde asociate

Standarde

Tichete legate

Legături
is related to Imported: Guidelines on ML/TF risk factors (2024-12-30-e253321d3b-cdbf)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/