(v) Modificări aduse la „Orientarea 4: Măsuri de precauție privind clientela care trebuie aplicate de toate firmele

La Orientarea 4.29, teza introductivă se înlocuiește cu următorul text:

„4.29 Pentru a - și îndeplini obligațiile care le revin în temeiul articolului 13 alineatul (1) din Directiva (UE) 2015/849, în cazul în care relația de afaceri este inițiată, stabilită sau desfășurată în situații la distanță sau dacă o tranzacție ocazională este efectuată în situații la distanță în conformitate cu Ghidul ABE privind utilizarea soluțiilor de înregistrare la distanță a clienților în temeiul articolului 13 alineatul (1) din Directiva (UE) 2015/849 (EBA/GL/2022/15), firmele trebuie:”

Orientarea 4.35 se înlocuiește cu următorul text:

„4.35 În cazul în care furnizorul extern este o firmă stabilită într - o țară din afara UE, firma trebuie să se asigure că înțelege riscurile juridice, riscurile operaționale și cerințele privind protecția datelor asociate cu acestea și că le reduce în mod eficace. De asemenea, firma trebuie să se asigure că poate accesa cu promptitudine datele și informațiile relevante ale clienților atunci când este necesar, inclusiv în cazul rezilierii unui acord de externalizare.”

La Orientarea 4.60, litera (a) se înlocuiește cu următorul text:

„a) diferă de tranzacțiile la care firma s - ar aștepta în mod normal, în baza cunoștințelor sale despre client, a relației de afaceri sau a categoriei din care face parte clientul, în ceea ce privește valoarea sau frecvența sau complexitatea acestora sau o altă caracteristică similară, inclusiv în cazurile în care tranzacțiile sunt mai mari sau mai frecvente decât de obicei sau pentru tranzacțiile care implică valori mici care sunt neobișnuit de frecvente, sau în cazul în care există tranzacții succesive fără o justificare economică evidentă, cum ar fi tranzacțiile care sunt divizate pentru a eluda limitele de raportare sau pentru a alinia tranzacțiile neobișnuite cu comportamentul și tiparele așteptate în mod normal, susținute de informațiile colectate în ti mpul procedurii de înregistrare și monitorizarea continuă a relației de afaceri.”

La Orientarea 4.61, litera (a) se înlocuiește cu următorul text:

„a) luarea unor măsuri rezonabile și adecvate pentru a înțelege contextul și scopul respectivelor tranzacții, de exemplu prin stabilirea sursei și a destinației fondurilor sau criptoactivelor sau prin aflarea mai multor informații despre activitatea clientului pentru a stabili probabilitatea desfășurării unor astfel de tranzacții de către client; și”

La Orientarea 4.74, litera (b) se înlocuiește cu următorul text:

„b) dacă vor monitoriza tranzacțiile manual sau utilizând un sistem automat de monitorizare a tranzacțiilor. Firmele care prelucrează un volum mare de tranzacții sau tranzacții cu frecvență ridicată trebuie să aibă în vedere instituirea unui sistem automat de monitorizare a tranzacțiilor;

La Orientarea 4.74, se adaugă următoarea literă:

„d) dacă este necesară utilizarea instrumentelor de analiză avansate, cum ar fi instrumentele de analiză a registrelor distribuite sau instrumentele de analiză a blockchain, având în vedere riscul de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului asociat activității firmei și tranzacțiilor individuale ale clienților firmei.”