30. Se introduc orientările 9.20 și 9.21 după cum urmează: „9.20 Atunci când stabilesc o relație de …

Se introduc orientările 9.20 și 9.21 după cum urmează:

„9.20 Atunci când stabilesc o relație de afaceri cu un client care este furnizor de servicii cu criptoactive, altul decât un FSCA reglementat în temeiul Regulamentului (UE) 2023/1114⁵ , băncile pot fi expuse unui risc crescut de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului. Riscul poate fi redus în situațiile în care un astfel de furnizor este reglementat și supravegheat în temeiul unui cadru de reglementare similar celui prevăzut în Regulamentul (UE) 2023/1114 sau în Directiva (UE) 2015/849. Băncile trebuie să efectueze evaluarea riscului de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului al acestor clienți înainte de a stabili o relație de afaceri cu aceștia. În acest context, băncile trebuie să ia în considerare și riscul de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului asociat tipului specific de criptoactive care sunt furnizate sau deservite de acești furnizori.”

„9.21 Pentru a se asigura că nivelul riscului de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului asociat clienților descris la Orientarea 9.20 este atenuat, băncile, ca parte a măsurilor lor de precauție privind clientela, trebuie cel puțin:

• a) să intre în dialog cu clientul pentru a înțelege natura activității și riscurile de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului la care este expus;
• b) pe lângă verificarea identității beneficiarilor reali ai clientului, să ia măsuri de precauție cu privire la personalul de conducere de rang superior, în măsura în care diferă, inclusiv luarea în considerare a oricăror informații nefavorabile;
• c) să înțeleagă măsura în care respectivii clienți aplică propriile măsuri de precauție privind clientela clienților lor fie în temeiul unei obligații legale, fie în mod voluntar;
• d) să stabilească dacă clientul este înregistrat sau autorizat într - un stat membru al UE/SEE sau într - o țară din afara UE și, în cazul unei țări din afara UE, să - și exprime opinia cu privire la caracterul adecvat al regimului de reglementare și supraveghere a l țării terțe respective în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului în conformitate cu Orientarea 2.11;
• e) să determine dacă serviciile furnizate de client intră în domeniul de aplicare al înregistrării sau al autorizației clientului;
• f) să determine dacă clientul prestează alte servicii decât cele pentru care este înregistrat sau autorizat ca instituție de credit sau financiară;
• g) în cazul în care activitatea clientului implică emiterea de criptoactive pentru strângerea de fonduri, cum ar fi ofertele inițiale de monede, băncile trebuie să stabilească dacă o astfel de activitate este desfășurată în conformitate cu cerințele legale existente și, după caz, dacă este reglementată în scopuri de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului în conformitate cu standardele convenite la nivel internațional, cum ar fi standardele publicate de Grupul de Acțiune Financiară Internațională.

⁵ Regulamentul (UE) 2023/1114 privind piețele criptoactivelor și de modificare a Regulamentelor (UE) nr. 1093/2010 și (UE) nr. 1095/2010 și a Directivelor 2013/36/UE și (UE) 2019/1937.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/