23. La Orientarea 8.17, literele (a) și (c) se înlocuiesc cu următorul text: „a) Să culeagă …

La Orientarea 8.17, literele (a) și (c) se înlocuiesc cu următorul text:

„a) Să culeagă informații suficiente despre o instituție respondentă pentru a înțelege pe deplin natura activității acesteia pentru a stabili măsura în care activitatea respondentului expune corespondentul la un risc mai ridicat de spălare a banilor. Aici trebuie inclusă luarea de măsuri pentru a înțelege și a evalua riscurile legate de natura bazei de clienți a respondentului, dacă este necesar, întrebându - l pe respondent despre clienții săi și despre tipul de activități pe care respondentul le va tranzacționa prin intermediul contului corespondentului sau, dacă este relevant, tipul de criptoactive pe care FSCA respondent le va tranzacționa prin intermediul contului corespondentului.”

„c) Să evalueze procedurile de control pentru combaterea spălării banilor sau a finanțării terorismului ale instituției respondente. Aceasta presupune că un corespondent trebuie să efectueze o analiză calitativă a cadrului de control pentru combaterea spălării banilor sau a finanțării terorismului al respondentului, nu doar să obțină o copie a politicilor și procedurilor de combatere a spălării banilor ale respondentului. Această evaluare trebuie să includă instrumentele de monitorizare a tranzacțiilor existente pentru a se asigura că acestea sunt adecvate pentru tipul de activitate desfășurată de respondent. Această evaluare trebuie documentată în mod corespunzător. În concordanță cu abordarea bazată pe risc, în cazul în care riscul este deosebit de ridicat și, în special, în cazul în care volumul tranzacțiilor băncilor corespondente este semnificativ, corespondentul trebuie să aibă în vedere vizite la fața locului și/sau eșantionarea pentru a se asigura că politicile și procedurile de combatere a spălării b anilor ale respondentului sunt puse în aplicare în mod eficace.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/