(vii) Modificări aduse la „Orientarea 8: Orientare sectorială pentru relații de corespondent

La Orientarea 8.6, litera (d) se înlocuiește cu următorul text:

„d) respondentul desfășoară activități semnificative cu sectoare care sunt asociate cu niveluri mai ridicate de risc de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului. De exemplu, respondentul desfășoară:

• i. activități semnificative de remitere;
• ii. activități în numele anumitor entități de remitere de bani ori case de schimb;
• iii. activități în numele unor sau împreună cu furnizori de servicii cu criptoactive, alții decât furnizorii de servicii cu criptoactive reglementați în temeiul Regulamentului (UE) 2023/1114³ , care sunt supuși unui regim de reglementare și supraveghere în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului care este mai puțin robust decât regimul prevăzut în Directiva (UE) 2015/849 sau care nu fac obiectul niciunei obligații de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului;
• iv. activități semnificative în numele furnizorilor de servicii cu criptoactive (FSCA), pentru care modelul de afaceri vizează furnizarea produselor și serviciilor descrise în Orientarea 21.3 litera (d);
• v. activități cu nerezidenți; sau
• vi. activități în altă monedă decât cea a țării în care își are sediul”.

³ Regulamentul (UE) 2023/1114 privind piețele criptoactivelor și de modificare a Regulamentelor (UE) nr. 1093/2010 și (UE) nr. 1095/2010 și a Directivelor 2013/36/UE și (UE) 2019/1937

La Orientarea 8.6, se adaugă următoarea literă:

„h) contul IBAN furnizat de un FSCA respondent în cazul în care primește fonduri într - o monedă oficială⁴ de la clienți este pe numele și în proprietatea unei societăți, care nu este FSCA respondent sau despre care nu se cunoaște că are legătură cu FSCA respondent.”

⁴ Articolul 3 punctul (8) din Regulamentul (UE) 2023/1114 definește moneda oficială ca fiind moneda oficială a unei țări care este emisă de o bancă centrală sau de o altă autoritate monetară.

La Orientarea 8.8, se adaugă următoarea literă:

„d) respondentul nu este în măsură să verifice cu un nivel suficient de certitudine că clienții săi nu au sediul în jurisdicțiile menționate la Orientarea 8.8 litera (a), inclusiv prin verificarea adreselor protocolului de internet (IP) ale clienților săi sau prin alte mijloace, în condițiile în care acest lucru este impus de politicile și procedurile respondentului.”

La Orientarea 8.17, literele (a) și (c) se înlocuiesc cu următorul text:

„a) Să culeagă informații suficiente despre o instituție respondentă pentru a înțelege pe deplin natura activității acesteia pentru a stabili măsura în care activitatea respondentului expune corespondentul la un risc mai ridicat de spălare a banilor. Aici trebuie inclusă luarea de măsuri pentru a înțelege și a evalua riscurile legate de natura bazei de clienți a respondentului, dacă este necesar, întrebându - l pe respondent despre clienții săi și despre tipul de activități pe care respondentul le va tranzacționa prin intermediul contului corespondentului sau, dacă este relevant, tipul de criptoactive pe care FSCA respondent le va tranzacționa prin intermediul contului corespondentului.”

„c) Să evalueze procedurile de control pentru combaterea spălării banilor sau a finanțării terorismului ale instituției respondente. Aceasta presupune că un corespondent trebuie să efectueze o analiză calitativă a cadrului de control pentru combaterea spălării banilor sau a finanțării terorismului al respondentului, nu doar să obțină o copie a politicilor și procedurilor de combatere a spălării banilor ale respondentului. Această evaluare trebuie să includă instrumentele de monitorizare a tranzacțiilor existente pentru a se asigura că acestea sunt adecvate pentru tipul de activitate desfășurată de respondent. Această evaluare trebuie documentată în mod corespunzător. În concordanță cu abordarea bazată pe risc, în cazul în care riscul este deosebit de ridicat și, în special, în cazul în care volumul tranzacțiilor băncilor corespondente este semnificativ, corespondentul trebuie să aibă în vedere vizite la fața locului și/sau eșantionarea pentru a se asigura că politicile și procedurile de combatere a spălării b anilor ale respondentului sunt puse în aplicare în mod eficace.