+Orientations modifiant les orientations EBA/GL/2022/01 sur l’amélioration de la résolvabilité pour les établissements et les autorités de résolution conformément aux articles 15 et 16 de la directive 2014/59/UE (orientations en matière de résolvabilité) afin d’introduire une nouvelle section sur les tests de résolvabilité (EBA/GL/2023/05)
---+1. Obligations de conformité et de déclaration
------+Statut des présentes orientations
---------+1. Le présent document contient des orientations émises en vertu de l’article 16 du règlement (UE) …
---------+2. Les orientations exposent l’opinion de l’ABE concernant les pratiques de surveillance …
------+Exigences de déclaration
---------+3. Conformément à l’article 16, paragraphe 3, du règlement (UE) nº 1093/2010, les autorités …
---------+4. Les notifications seront publiées sur le site internet de l’ABE, conformément à l’article 16 …
---+2. Objet, champ d’application et définitions
------+Objet
---------+5. Les présentes orientations modifient les orientations sur l’amélioration de la résolvabilité …
---------+6. Les dispositions des Orientations qui ne sont pas modifiées par les présentes orientations …
---+3. Date d’application
------+7. Les présentes orientations s’appliquent à compter du 1 er janvier 2024.
---+4. Modifications apportées aux orientations en matière de résolvabilité
------+8. Le paragraphe 5 des orientations en matière de résolvabilité est modifié comme suit: «5. Les …
------+9. Le paragraphe 7 des orientations en matière de résolvabilité est modifié comme suit: «7. Les …
------+10. Le paragraphe 10 des orientations en matière de résolvabilité est modifié comme suit: «10. Pour …
------+11. Le titre de la section 3 des orientations en matière de résolvabilité est modifié comme suit …
------+12. Après le paragraphe 13 des orientations en matière de résolvabilité, les nouveaux paragraphes …
------+13. Le paragraphe 56, point e), est modifié comme suit: «e. approuver les principaux éléments …
------+14. Après la section 4.5, de nouvelles sections 4.6, 4.7 et 4.8 comportant respectivement les …
------+4.6. Rapport d’autoévaluation
------+4.7. Programme de tests pluriannuel
------+4.8. Manuel général de procédures
---+Annexe 4 — Liste non exhaustive des méthodes mises à la disposition des établissements pour leur travail d’assurance ou des autorités pour réaliser les tests
---+Annexe 5 – Manuel général de procédures
English - European Union - Financial Industry -

Orientations modifiant les orientations EBA/GL/2022/01 sur l’amélioration de la résolvabilité pour les établissements et les autorités de résolution conformément aux articles 15 et 16 de la directive 2014/59/UE (orientations en matière de résolvabilité) afin d’introduire une nouvelle section sur les tests de résolvabilité (EBA/GL/2023/05)

Orientations modifiant les orientations EBA/GL/2022/01 sur l’amélioration de la résolvabilité pour les établissements et les autorités de résolution conformément aux articles 15 et 16 de la directive 2014/59/UE (orientations en matière de résolvabilité) afin d’introduire une nouvelle section sur les tests de résolvabilité (EBA/GL/2023/05)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/recovery-resolution-and-dgs/guidelines – PDF

1. Vue d’ensemble

,
Intitulé Réglementation
1. Obligations de conformité et de déclaration

1. Obligations de conformité et de déclaration

2. Objet, champ d’application et définitions

2. Objet, champ d’application et définitions

3. Date d’application

3. Date d’application

4. Modifications apportées aux orientations en matière de résolvabilité

4. Modifications apportées aux orientations en matière de résolvabilité

Annexe 4 — Liste non exhaustive des méthodes mises à la disposition des établissements pour leur travail d’assurance ou des autorités pour réaliser les tests
a. AutocertificationLorsque l’établissement certifie lui-même son respect d’une règle. Une autoévaluation est l’évaluation, par l’établissement, de ses propres capacités à réaliser les tâches demandées en temps utile et à assurer le niveau de qualité escompté. L’autoévaluation suppose un réexamen des processus et
b. Autoévaluationprocédures existants et, éventuellement, un réexamen des enseignements tirés des situations de crise passées. Une autoévaluation débouche sur une analyse des écarts entre les capacités de l’établissement et les attentes de l’autorité.
  • c. Entreprise partageant les résultats de ses systèmes ou de
ses tests internes par le biais deUn «test de cheminement» retrace une opération étape par étape dans le SIG ou les procédures depuis son commencement jusqu’à son terme.

démonstrations auprès des autorités / d’un cheminement

d. Exercice d’alerte (fire drill)Vérification de la plausibilité axée sur les processus, ciblée et flexible des étapes sélectionnées dans un protocole. Les tests à blanc sont des exercices de simulation en situation
e. Test à blancréelle dans le cadre desquels les établissements testent des parties (sélectionnées) des éléments identifiés par l’autorité de résolution sur la base d’un événement de crise test, et identifient des domaines à améliorer pour veiller à ce que la stratégie de résolution puisse être mise en œuvre de manière efficace et en temps utile. Phase initiale visant à améliorer les protocoles et à garantir la normalisation, la cohérence et l’alignement sur les exigences relatives à la documentation des processus clés par étapes
f. Exercice documentaireindividuelles, y compris le calendrier, les responsabilités et les dépendances. Tests a posteriori dans le cadre desquels les chiffres sont rapprochés entre différents documents afin d’évaluer l’exactitude et la fiabilité d’un ensemble de données. Examen des capacités de résolvabilité par audit interne, dans
g. Audit internele cadre du travail d’assurance de l’établissement concernant la continuité de la résolvabilité.
  • h. Vérification
indépendante par un tiersExamen des capacités de résolvabilité par un expert tiers.
i. Analyse approfondieExamen en profondeur d’un sujet spécifique effectué dans les locaux de l’établissement selon un calendrier prédéfini. Les inspections sur place sont des enquêtes et des tests effectués par des autorités dont le champ d’application et le calendrier sont prédéfinis et qui se déroulent dans les locaux
j. Inspection sur placedes établissements. Les inspections devraient être rigoureuses tout en respectant le principe de proportionnalité et elles devraient viser à fournir un aperçu détaillé de l’adéquation et de l’exécution des processus.
Annexe 5 – Manuel général de procédures

Illustration détaillée de l’architecture du manuel général de procédures:

1.1 Références

1.2 Exigences identifiées

1.3 Normes associées

2. Exigences identifiées

Exigences
Source Exigence

3. Normes associées

Normes
Source Exigence

Tickets liés

  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/